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Fünf DeFi-Token für den Start Ihrer DeFi-Reise

Datum:


10/22/2020 | Blog

DeFi-Token

Die zentralen Thesen:

  • Die DeFi-Landschaft wächst exponentiell, aber nicht alle neuen DeFi-Token haben einen echten Wert oder Nutzen.
  • Wrapped Bitcoin (WBTC), DAI, Uniswap (UNI), Aave (AAVE) und Chainlink (LINK) sind derzeit die erfolgreichsten DeFi-Token.
  • Zusammengenommen decken diese fünf Token mehr als die Hälfte der DeFi-Landschaft in Bezug auf den Marktwert ab.

Im letzten Jahr wurde die Anzahl und Vielfalt der in der dezentrale Finanzierung Die Nische (DeFi) ist wie immer erheblich gewachsen kreative Anwendungen für Blockchain-Technologie und DeFi sind enträtselt. 

Infolgedessen gibt es mittlerweile Hunderte von digitalen Assets mit einem primären DeFi-Anwendungsfall, was bei denjenigen, die ihren Kopf um den Raum wickeln möchten, zu großer Verwirrung führen kann, da viele dieser Token überlappende Funktionen haben, während einige nahe beieinander liegen zu keinem wirklichen Nutzen überhaupt. 

Um die Dinge klarer zu machen, werfen wir einen Blick auf fünf der beliebtesten DeFi-Assets von heute und untersuchen, was diese Token für Sie tun können und wie sie in die aktuelle DeFi-Landschaft passen.

1. Eingewickeltes Bitcoin (WBTC)

Erstellt von BitGo im Jahr 2018, Wrapped Bitcoin (WBTC) ist ein einfaches ERC20-Token, das Bitcoin in der Ethereum-Blockchain darstellt. 

Um Wrapped Bitcoin zu erhalten, müssen Sie natives Bitcoin (BTC) in eine Brieftasche einzahlen, die von einem von mehreren WBTC-Händlern kontrolliert wird. Diese Händler arbeiten dann mit autorisierten Depotbanken zusammen, um eine identische Menge an WBTC als ERC20-Token auszustellen und an Sie zu übertragen. 

Dieses mit ERC20-Token versehene BTC kann wie ein normales Ethereum-Token übertragen und zur Interaktion mit verschiedenen Ethereum-DeFi-Protokollen und dezentralen Anwendungen (DApps) verwendet oder durch einen einfachen Entpackungsprozess wieder in die entsprechende Menge an BTC umgewandelt werden.

Zum Zeitpunkt des Schreibens sind über 107,000 BTC im Wert von 1.3 Milliarden US-Dollar derzeit verpackt Damit ist Wrapped Bitcoin das drittgrößte DeFi-Protokoll im aktuellen Betrieb

2. Unitausch (UNI)

Unitausch (UNI) ist das native Governance-Zeichen des dezentralen Uniswap-Austauschs. Durch das Halten von UNI-Token können Einzelpersonen dazu beitragen, Änderungen an der Funktionsweise des Uniswap-Protokolls vorzunehmen, indem sie Governance-Vorschläge erstellen und darüber abstimmen.

Das erster Governance-Vorschlag, die versuchte, den Governance-Vorschlag und die Quorumschwellen zu senken, wurde kürzlich trotz einer überwältigenden Mehrheit der Stimmen zur Unterstützung der Änderung besiegt - ironischerweise aufgrund der Nichteinhaltung der Mindestquorumschwelle. 

Wenn Sie Uniswap vor dem 1. September 2020 verwendet haben, haben Sie möglicherweise bemerkt, dass Sie einen unerwarteten 400 Uniswap (UNI) -Token-Airdrop in Ihre Ethereum-Brieftasche erhalten haben. In seiner Blütezeit war dieser Lufttropfen mehr als 3,000 US-Dollar wert, und mehr als 300,000 Geldbörsen waren qualifiziert, was ihn zu einem der wertvollsten Lufttropfen aller Zeiten machte.

3. Geben (GEBEN)

DAI ist eine Art digitaler Vermögenswert, der als Stablecoin bezeichnet wird. Wie der Begriff impliziert, bedeutet dies, dass der Wert von DAI so ausgelegt ist, dass er stabil bei 1 US-Dollar (USD) pro Münze bleibt Marktvolatilität dass die meisten anderen digitalen Assets bekanntermaßen erfahren. 

Im Gegensatz zu anderen stabilen Münzen wie Tether (USDT) und USD Coin (USDC) ist DAI nicht direkt durch US-Dollar auf einem Bankkonto besichert. Stattdessen erhalten Sie DAI, indem Sie Ethereum (ETH) in einen Smart Contract mit Collateralized Debt Position (CDP) einzahlen. Nach der Einzahlung können Sie bis zu 66% des USD-Werts Ihrer Einzahlung in DAI-Token ausleihen. Um Ihre ETH zurückzubekommen, müssen Sie den von Ihnen geliehenen DAI zuzüglich eines geringen Zinsbetrags zurückgeben.

DAI bietet niedrige Mindesteinzahlungsbeträge. Da DAI nicht durch echtes Geld gedeckt ist, müssen Sie KYC nicht abschließen, um es zu erwerben. Sie laufen jedoch Gefahr, möglicherweise liquidiert zu werden und schwarzen Schwan Veranstaltungen.

4. Kettenglied (LINK)

Kettenglied ist ein Netzwerk, das Dateneingaben und -ausgaben für eine Vielzahl von Blockchains bereitstellt, die es intelligenten Verträgen ermöglichen, zuverlässige Informationen aus externen realen Quellen aufzunehmen, und intelligenten Verträgen hilft, Daten sicher an Nicht-Blockchain-Plattformen zu übertragen. 

Dieses Netzwerk erreicht dies durch ein dezentrales Netzwerk von Orakeln, mit dem reale Daten in intelligente Verträge eingespeist werden können, sodass sie auf Änderungen reagieren oder bestimmte Funktionen basierend auf den empfangenen Daten ausführen können. Beispielsweise kann ein intelligenter Vertrag Daten über den aktuellen Wechselkurs von BTC zu USD berücksichtigen, um die Preisgestaltung für eine Vermittlung digitaler Vermögenswerte zu erleichtern. 

Das LINK-Token ist das native digitale Asset des Chainlink-Ökosystems und wird zum Bezahlen von Knoten (auch als Orakel bezeichnet) zum Abrufen von Daten und als Sicherheit beim Ausführen eines Knotens verwendet. Diese Sicherheiten können bestraft werden, wenn der Knoten fehlerhafte Daten bereitstellt, wodurch sichergestellt wird, dass Datenanbieter jederzeit zuverlässig bleiben.

5. AAVE (AAVE)

AAVE (AAVE) ist das native Token des nicht verwahrten Aave DeFi-Kredit- und Kreditprotokolls. 

Über Aave können Sie verschiedene ERC20-Token ausleihen, indem Sie in eine Reihe von Kreditpools einzahlen - einschließlich solcher für stabile Münzen wie DAI und True USD (TUSD) sowie volatilere digitale Vermögenswerte wie Ethereum (ETH), Yearn Finance (YFI). und Wrapped Bitcoin (WBTC). Durch Ihren Beitrag zu diesen Kreditpools erhalten Sie einen variablen Zinssatz. Diese Zinsen werden von Kreditnehmern gezahlt, die außerdem mehr als 100% des Kreditbetrags als Sicherheit hinterlegen müssen, bevor sie Kredite aufnehmen können.  

AAVE selbst wurde im Juli 2020 eingeführt und ist ein multifunktionales Token, mit dem Gebühren gesenkt und an der Steuerung des Aave-Protokolls teilgenommen werden können. Diese werden erzielt, indem die älteren LEND-Token der Plattform im Verhältnis 100: 1 gegen AAVE ausgetauscht werden oder indem einfach die Aave-Plattform zum Ausleihen oder Ausleihen verwendet wird.

Zusammenfassung

Da DeFi weiter an Dynamik gewinnt, werden wahrscheinlich neue Protokolle, Token und Anwendungsfälle ausgearbeitet, wodurch die Lücke zwischen den Funktionen von DeFi weiter geschlossen wird DeFi im Vergleich zu CeFi (Zentralfinanzierung). 

Mit dem DeFi-Markt im Wert von derzeit über 12 Mrd. USD ist er in den letzten zwei Jahren um mehr als 5,000% gewachsen. Damit ist er derzeit wohl die am schnellsten wachsende Branche. Wenn sich dieses Wachstumstempo auch in Zukunft fortsetzen würde, könnte die DeFi-Branche bis Mitte der 36er Jahre mit der Größe des US-Aktienmarktes von 2020 Billionen US-Dollar und kurz danach mit der Größe des weltweiten Bankensektors von 124 Billionen US-Dollar mithalten. 

Aber es muss eine Vielzahl von Herausforderungen bewältigen, um an diesen Punkt zu gelangen. Nicht zuletzt die jüngste Flut von „Teppich ziehenBetrug.



Quelle: https://www.ledger.com/five-defi-tokens-to-start-your-defi-journey

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