تجعل البنوك البريطانية من الصعب على عملائها بشكل متزايد الانخراط في العملات المشفرة ، مستشهدة بمخاوف معينة تتعلق بالأمان والتعرض للاحتيال.

ووفقا ل تقرير من قبل صحيفة The Times البريطانية ، يقال إن بنك TSB على وشك حظر عملائه من شراء العملات المشفرة بأموال يديرها البنك. يقال إن TSB قلق بشأن معدل الاحتيال "المرتفع للغاية" المتعلق بتبادلات العملات المشفرة العاملة في الدولة.

قد يقوم TSB بقطع العلاقات مع تبادلات التشفير لأسباب تتعلق بالسلامة

تدعي صحيفة The Times أن لديها معلومات موثوقة تفيد بأن TSB سوف يحظر شراء العملات المشفرة بالنقد عبر Binance و Kraken. على ما يبدو ، فإن معايير الأمان المنخفضة لهذه المنصات تسهل عمل المحتالين ، ولا سيما إعداد المحافظ الإلكترونية.

وفقًا للتقارير ، تلقى TSB ما لا يقل عن 849 شكوى احتيال بين 15 مارس و 15 أبريل من قبل مستخدمي Binance. يزعم البنك أن جميع محاولات التواصل مع Binance باءت بالفشل. ومع ذلك ، تقول Binance إنها لم تتلق أبدًا أي رسائل من فريق الأمان بالبنك.

دون الإشارة مباشرة إلى TSB ، كرر متحدث باسم Binance التزام البورصة بالعمل من أجل أمن عملائها ، مؤكداً أن سياسة الشركة هي إعطاء الأولوية للمشكلة:

"تعتبر Binance جادة للغاية بشأن مسؤوليتها في حماية المستخدمين من عمليات الاحتيال. عندما علمنا بهذه الادعاءات ، فإننا نتخذ إجراءات على الفور ولدينا سجل ممتاز من العمل مع وكالات إنفاذ القانون ".

لكن كراكن كان أكثر مباشرة. نفى ستيفن كريستي ، الرئيس العالمي للامتثال في شركة Kraken ، مزاعم TSBs ، على الرغم من أنه لم يشر إلى الموقف الذي سيتخذهون بشأن هذا الاندلاع المحتمل لعملية احتيال سلكية جديدة:

"نحن نرفض بشكل قاطع الادعاء بأن شركة Kraken لا تستجيب لطلبات المساعدة في حوادث الاحتيال. استجابت شركة Kraken لما يزيد عن 1,000 طلب مختلف من وكالات إنفاذ القانون في عام 2020 وحده. تعمل شركة Kraken في امتثال كامل لوكالات إنفاذ القانون ".

المستثمرون يجعلون الأمور أسهل للمحتالين في المملكة المتحدة

تعد تقارير الاحتيال قضية حساسة بالنسبة للبنك لأنها تقدم ملف خدمة الحماية من الاحتيال حيث تقوم برد الأموال المفقودة في حالة تعرض الشخص لعملية احتيال. كما طلب البنك توخي الحذر حيال ذلك عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.

كن يقظًا جدًا عندما يتعلق الأمر بمستشاري الاستثمار في Crypto. إذا تلقيت مكالمة أو بريدًا إلكترونيًا أو رسالة نصية من أحدهم - فقم بإلغاء الأمر ، فهذه خدعة. لا تتعامل أبدًا مع جهات الاتصال فجأة. اكتشف المزيد: https://t.co/jfNPCdlkzJ #فكر مرتين وفكر في الاحتيال pic.twitter.com/A835A7qJy5

- TSB (TSB) 15 حزيران، 2021

حتى الآن ، لم يصدر بنك TSB أي بيان رسمي بشأن موقفه تجاه Kraken of Binance ، ومع ذلك ، فإن اهتمام المنظمين في المملكة المتحدة بالإشراف على النشاط المتعلق بالعملات المشفرة آخذ في الازدياد.

في الآونة الأخيرة، مسح أجرته هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة كشف أن عدد المستثمرين في مجال العملات الرقمية قد ارتفع عن العام الماضي ، وكذلك كان متوسط ​​قيمة حيازات العملة المشفرة من قبل تجار التجزئة.

ومع ذلك ، وجدت FCA أيضًا أن عدد الأشخاص الذين لديهم فهم ضعيف للعملات المشفرة زاد أيضًا على الرغم من أنهم استثمروا فيها.

يعد هذا تطورًا مثيرًا للقلق بالنسبة لوكالات إنفاذ القانون ومنع الجريمة ، لأنه يوفر أرضًا خصبة للمحتالين والمجرمين للاستفادة من مجموعة محتملة أكبر من الضحايا الأقل ذكاءً مما كانت عليه في السنوات السابقة.