في نوفمبر الماضي ، انطلقت هونغ كونغ استشارة المتعلقة بقواعد مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) التي ستؤثر على عمليات تبادل العملات المشفرة أو مزودي خدمة الأصول الافتراضية (VASPs). الموعد النهائي للتعليقات المسلمة إلى هونج كونج الخدمات المالية وديوان الخزانة (FTSB) ، في 31 يناير 2020. من المتوقع أن يتم دمج قواعد جديدة في وقت ما في وقت لاحق من هذا العام والتي ستجعل هونج كونج تتماشى مع توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) التي تم الإبلاغ عنها سابقًا بشأن VASPs. سيُطلب من مقدمي الخدمة الحصول على ترخيص لتقديم الخدمات في هونغ كونغ
في الآونة الأخيرة، التمويل الرقمي العالمي (GDF) ، وهي مجموعة مناصرة مقرها المملكة المتحدة ، نشرت a ردا على التشاور. GDF يمثل منصات مثل Coinbase و Bitfinex و Chainalysis وغيرها الكثير.
في الرد ، GDF يتفق إلى حد كبير مع العديد من مقترحات هونغ كونغ. باختصار ، تعتقد GDF أن التنظيم المتوازن يمكن أن يحسن الصناعة:
"إن توفير نظام واضح لتشغيل وتنظيم VASPs في هونغ كونغ يضمن أن صناعة VASP يمكن أن تستمر في النمو والتطور ، مع حماية مصالح المستثمرين في نفس الوقت. كما هو الحال دائمًا ، من المهم التأكد من أن التنظيم واضح و "مناسب" لمخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي يسعى إلى التخفيف منها ".
تتساءل GDF عن مقترحات FTSB فيما يتعلق بتكلفة الامتثال وكذلك السعي إلى توضيح أفضل بشأن عدد من القضايا.
أحد أكبر مخاوف GDF هو حظر مستثمري التجزئة من المشاركة في أسواق العملات المشفرة. لاقتباس GDF:
ومع ذلك ، لاحظنا أن VASPs المرخص له سيسمح له فقط بتقديم خدمات للمستثمرين المحترفين. نظرًا لأن VASPs المرخصة بموجب النظام المقترح لن تقدم خدمة في الرموز المميزة للأوراق المالية ، نود أن نقترح FSTB لإعادة النظر في إزالة هذا الشرط من VASPs المرخصة. نعتقد أن الحالة يمكن أن تؤدي إلى عواقب غير مقصودة على الجمهور المستثمر في هونغ كونغ لن يتمكن من الوصول إلى VASP المرخص ولكن للوصول إلى VASP غير المرخصين ومنصات الند للند وبالتالي يتعرضون لمخاطر أكبر بكثير. الأساليب المرجعية التي يتبعها المنظمون في الخارج مثل السلطة النقدية لسنغافورة (MAS) ، ووكالة الخدمات المالية اليابانية (JFSA) وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) ، لا يتم استبعاد الأصول الافتراضية التي ليست أوراقًا مالية للبيع بالتجزئة سوق. قد يمنع القيد الابتكار ويعوق القدرة التنافسية لسوق هونغ كونغ المالي في فضاء الأصول الافتراضية ".
هونج كونج مستثمرون محترفون فرديون يجب أن يكون لديك محفظة بقيمة 8 ملايين دولار هونغ كونغ أو أكثر. أو حوالي مليون دولار بالدولار الأمريكي.
ازداد القلق بشأن انتهاكات مكافحة غسل الأموال مؤخرًا. وزير الخزانة الأمريكي الجديد جانيت يلين صرح مؤخرا "... تم استخدام العملات المشفرة لغسل أرباح تجار المخدرات عبر الإنترنت ؛ لقد كانوا أداة لتمويل الإرهاب ".
في يناير، كريستين لاغارد، رئيس البنك المركزي الأوروبي (ECB) علق حول الحاجة إلى تنظيم Bitcoin بالقول إن هناك "عمل مضحك" مرتبط بـ Bitcoin واستخدامه في أنشطة غير مشروعة مثل غسيل الأموال.
