الجريدة الرسمية لجمعية القانون في المملكة المتحدة |
قال وارن بافيت الشهير: "فقط عندما ينحسر المد ، تكتشف من كان يسبح عارياً".
كان سحب كل الدعم الغربي تقريبًا لروسيا وأموال روسيا إحدى لحظات المد في التاريخ ، ومن بين أولئك الذين اكتشفوا أنهم يسبحون عراة هناك محامون. لقد تعرضنا للضرب من أجل خدمتنا للقلة الحاكمة الذين تم الحصول على أموالهم عن طريق السرقة والعنف والفساد وجرائم أخرى. ليس من الجيد أن نقول إن الآخرين شاركوا في ذلك أيضًا - وأن حكومتنا كانت في عمق الوحل. نحن محامون ذوو قيم مهمة ، ويجب أن نفحص أنفسنا عن كثب في أعقاب ذلك.
بعد قولي هذا ، والذي أعتقد أنه يجب أن يقال قبل أن أنتقل إلى الآخرين الذين يتحملون المسؤولية ، فإنني أعتبر أن العديد من الحكومات والمنظمات الحكومية الدولية مثل منظمة التنمية الاقتصادية والتعاون (OECD) ، بحاجة إلى النظر في إخفاقاتها أيضًا.
انظر: الرأي: قد يؤدي ارتفاع تكلفة الامتثال إلى التوحيد
أريد أن أركز هنا على الهيكل المفصل الذي فرضوه علينا لوقف خدمة الأموال الفاسدة - قوانين مكافحة غسيل الأموال المنتشرة في جميع أنحاء العالم. وقد فشلت هذه أيضًا. وليس من قبيل المبالغة القول إن تلك القوانين أصبحت في حالة خراب ، بعد أن فشلت في وقف تغلغل الأموال الروسية الفاسدة في الاقتصادات الغربية.
ومع ذلك ، لا يبدو أن هناك اعترافًا بأن نظام مكافحة غسل الأموال به عيوب قاتلة. كما هو الحال مع جميع الأخطاء ، يعتقد أنصارها أنه لم يتم تطبيقها بشكل صارم بما فيه الكفاية ، ويجب تعزيزها.
لفهم عمق الخطأ في المفهوم الحالي لمكافحة غسل الأموال ، يحتاج المرء فقط إلى قراءة كتاب كاثرين بيلتون ، "شعب بوتين" ، الذي نُشر في عام 2020. ويوثق هذا بشيء من التفصيل المعاملات الإجرامية المختلفة التي أدت إلى صعود المليارديرات الروس الذين فاضت الأموال إلى الغرب. أجرت عشرات المقابلات على مدار سنوات عديدة. ومع ذلك ، هناك فجوات كبيرة لأن الكثير قد حدث خلف ستار من السرية لا يمكن اختراقه ، ومن خلال طبقات متعددة من الشركات الوهمية في الملاذات الضريبية التي تفتقر إلى الشفافية.
ومع ذلك ، فإن منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية ، والاتحاد الأوروبي ، وحكومة المملكة المتحدة ، وغيرهم ممن يقفون وراء بناء قوانين مكافحة غسل الأموال ، يتوقعون من كل محامٍ إجراء تحقيقه الخاص كجزء من العناية الواجبة للعملاء و "اعرف عميلك". وبالتالي ، يتم خصخصة التحقيق ومجزؤه ، ويتعين إجراؤه مرارًا وتكرارًا من قبل كل محامٍ أو شركة محاماة عند استشارته.
انظر: لقطة: الإطار التنظيمي للامتثال للخدمات المالية في كندا
ومع ذلك ، فإن عمق المعرفة المطلوبة - بالسياسة الروسية ، واللغة الروسية ، والعديد من اللاعبين المتنوعين ، والشركات والواجهات والمعاملات المتعددة ، والقوانين الروسية ، والأحداث التاريخية - يتجاوز موارد شركة محاماة. من السخف أن نتوقع من مكاتب المحاماة أن تحقق في ما يستغرق سنوات ، والعديد من المقابلات ، والكثير من المعرفة الأكاديمية. إنها أيضًا طريقة غير فعالة للغاية للتعامل مع الأشياء ، لأنها تتطلب إعادة التحقيق في الخلفية مرارًا وتكرارًا من قبل محامين وشركات قانونية منفصلة. وقد رأينا النتائج للتو: فشلت إدارات الامتثال الضخمة في وقف الاختراق الجاد لاقتصاداتنا ، وكانت النتائج وخيمة.
تابع إلى المقال كاملاً -> هنا
• الرابطة الوطنية للتمويل الجماعي والتكنولوجيا المالية (NCFA كندا) هو نظام إيكولوجي للابتكار المالي يوفر التعليم وذكاء السوق وإدارة الصناعة والتواصل وفرص التمويل والخدمات لآلاف أعضاء المجتمع ويعمل عن كثب مع الصناعة والحكومة والشركاء والشركات التابعة لخلق تقنية وتمويل نابض بالحياة ومبتكر الصناعة في كندا. تعمل NCFA ، اللامركزية والموزعة ، مع أصحاب المصلحة العالميين وتساعد على احتضان المشاريع والاستثمار في مجال التكنولوجيا المالية والتمويل البديل والتمويل الجماعي والتمويل من نظير إلى نظير والمدفوعات والأصول الرقمية والرموز المميزة و blockchain و cryptocurrency و regtech و insurtech. انضم مجتمع التكنولوجيا المالية والتمويل الكندي اليوم مجانًا! أو تصبح عضو مساهم والحصول على الامتيازات. لمزيد من المعلومات، يرجى زيارة الموقع: www.ncfacanada.org
