صرحت وزارة الخزانة الأمريكية أنه على الرغم من الاستخدام الواسع النطاق للأصول الرقمية لغسيل الأموال ، لا يزال المعدل أعلى مع العملات الورقية. البيان ورد في تقارير وزارة الخزانة التي تصدر كل ثلاث سنوات والتي تغطي تمويل الانتشار ، وتمويل الإرهاب ، وغسيل الأموال.
على الرغم من أن الإدارة أشارت إلى المخاطر التي تشكلها كل من هذه المجالات ، إلا أنها أشارت أيضًا إلى أن الشبكات التقليدية والعملات الورقية تستخدم بشكل أكثر شيوعًا في الاحتيال والتمويل غير المشروع مقارنةً بالعملات المشفرة.
الأصول الرقمية تتطور بالنسبة لغاسلي الأموال
وفقا بالنسبة للتقييم الوطني لمخاطر غسيل الأموال ، فإن "الأصول الافتراضية" تتطور حاليًا ضمن مجموعة الأدوات المتنامية لغسل الأموال. تستخدم العديد من الأعمال غير المشروعة الآن الأصول المشفرة لإخفاء أموالهم ومنع أي أثر يعود إليها. كما أطلق التقييم أيضًا على "تقنيات تحسين المجهولية" و DeFi كمتهمين محتملين.
كشف التقرير أن الأصول الرقمية لعبت دورًا مهمًا للغاية في كل من عمليات احتيال برامج الفدية وهجمات التصيد أثناء انتشار الوباء.
بالإضافة إلى ذلك ، قد يستخدم الفاعلون المهددون الوعد بتحقيق عوائد عالية من سوق التشفير المتقلب لإغراء ضحاياهم بالكشف عن معلوماتهم الشخصية. وفي بعض الحالات ، يستخدمون أساليب تصيد مختلفة لحملهم على النقر فوق مستند موبوء بالبرامج الضارة أو فتحه. بمجرد نجاحهم في سرقة المعلومات الحيوية ، قد يطلب المهاجمون دفع فدية من الضحية. عادة ما يتم طلب هذه المدفوعات الآن في العملات المشفرة ، حيث لا يمكن التراجع عن الأموال بينما تظل هويات المتسللين مخفية.
يتزايد استخدام العملات المشفرة في غسيل الأموال
اعترف التقرير بأن استخدام العملات المشفرة كوسيلة لغسيل الأموال يتزايد يوميًا. وما شابه تقرير من قبل Chainanalysis أشار إلى أن عناوين blockchain الجنائية تلقت أموالًا أكثر من أي وقت مضى في عام 2021.
كما أفاد تحليل Chainanalysis أن حصة الأموال غير القانونية في مساحة العملات المشفرة في أدنى مستوياتها على الإطلاق ، وتشكل 0.15٪ فقط من جميع المعاملات. يمثل هذا انخفاضًا من 0.62٪ في 2020 ، و 3.37٪ في 2019.
لكن وزارة الخزانة ، في تقييمها ، أشارت إلى أن المزيد من الأشخاص ما زالوا يغسلون الأموال باستخدام العملات الورقية مقارنة بالعملات الرقمية. وذكر التقرير أن "استخدام الأصول الافتراضية لغسيل الأموال لا يزال أقل بكثير من استخدام العملات الورقية والأساليب الأكثر تقليدية".
رأس مالك في خطر.
اقرأ أكثر:
