تعمل Bitcoin على إحداث ثورة في إدارة الأموال العالمية
تواصل معنا

البحث الرأسي أفلاطون

كتلة سلسلة

تعمل Bitcoin على إحداث ثورة في إدارة الأموال العالمية

سوف تغتصب Bitcoin التقنيات التي كانت على أحدث طراز منذ 50 عامًا لأن التكنولوجيا الفائقة تظهر نفسها.

تعمل Bitcoin على إحداث ثورة في إدارة الأموال العالمية

حالة النظام

الحواجز التي تحول دون دخول الأسواق المالية العالمية عفا عليها الزمن. تطول أوقات المعالجة ، ورسوم المعاملات المرتفعة ، وخسارة المكاسب القصوى بسبب أسعار الصرف ، والقائمة تطول. في حين أن هذه قد تكون مبررة في نظام تسوية لا يزال في مهده ، فإنني أصف سويفت النظام ، شبكتنا المصرفية العالمية ، التي تم إنشاؤها في عام 1973. بالنسبة لخدمة قادمة في عيد ميلادها الخمسين ، تتوقع أن تكون التكنولوجيا الحديثة قد شقت طريقها إلى الآليات التي تسمح بها SWIFT بالرسائل المالية الدولية. ومع ذلك ، لم يتغير إلى حد كبير.

والمثير للدهشة أن SWIFT لا تزال تحافظ على معظم وظائفها التي يمكن العثور عليها في نسخة 1973 ، فقط مع طبقة سميكة من الغبار اليوم. كانت المدفوعات عبر الحدود عقبة تمكنت SWIFT من حلها ببراعة في عصرها. جعل توحيد إرسال المدفوعات واستلامها ومعالجتها على نطاق عالمي الأمر أكثر بساطة لمن يديرون شؤون الأعمال في الخارج ، مما يسهل التعامل بأقل قدر من الاحتكاك. ولكن ، مع زيادة المعاملات اليومية حيث نختبر إضفاء الطابع الشخصي على التمويل ، فإن نظام SWIFT للرسائل لم يعد لديه المزيد من الشقوق في حزامه - وهو على وشك الانفجار.

إن انتقال أموالك بين مئات البنوك الوسيطة ، كل منها يأخذ جزءًا صغيرًا من التحويل الخاص بك مقابل رسوم المعالجة ، والتي تبلغ ذروتها في رحلة متعددة الأيام ، هو خبر قديم. ما وصفته للتو ربما بدا وكأنه خيال علمي مكتوب في عام 1922 ، وليس معيار التحويل المصرفي العالمي في عام 2022.

تؤثر أوجه عدم الكفاءة على الشركات ، وتؤثر أوجه القصور على المواطنين ، وتعني الطبيعة التعدي لبديل واحد حقيقي أن أوجه القصور هذه لن تكون أكثر قريبًا. شبكة Bitcoin هي الدبوس الأخير الذي سيفرقع نظام SWIFT الممتد والمتخلف ويحول التبادل النقدي العالمي كما نعرفه.

الأمن الهش على نحو متزايد

كل شركة وفرد ، سواء أحبوا ذلك أم لا ، يتعرضون لمجموعة متنوعة من المخاطر عند التعامل على مستوى العالم. ضمن نظام SWIFT القديم ، كيف توفر شبكتها الأمان ، وهل التحويلات البنكية آمنة دائمًا؟

باستخدام نظام SWIFT ، تتم معالجة التحويلات البرقية من خلال سلسلة من البنوك الوسيطة المنتشرة في جميع أنحاء العالم. لا تقوم SWIFT بتحويل أي أموال ، بل تقوم بتمرير الرسائل بين البنوك ، حيث يتم تعيين معرف فريد لكل منها حيث يتم قيد الأموال وخصمها عبر كشوفات الحساب. لذلك ، مثل Bitcoin ، تستخدم SWIFT نظام دفتر الأستاذ لتسجيل الأرصدة عبر شبكتها - SWIFT تقوم ببساطة بنقل الرسائل.

هذا يعني أن SWIFT هو نظام خفيف الوزن ، ومع ذلك ، فإن جانب المراسلة هذا يجعله أكثر عرضة للقرصنة بشكل لا نهائي. في العقد الماضي ، تعرضت منصات الرسائل الخاصة بالهند وتايوان وروسيا ونيبال للاختراق ، حيث حقق الجناة ما يقرب من ملياري دولار. أخيرًا ، فإن SWIFT بها ثغرات كبيرة في بروتوكول الأمان الخاص بها ، وأي شخص يتعامل على الشبكة يفترض خطر إعادة توجيه تحويله ، مما يؤدي إلى تبخير أمواله بشكل فعال.

يتزايد تواتر وحجم هذه الهجمات فقط مع تقدم التكنولوجيا إلى الأمام ، ولكن مع عدم وجود ابتكار أمان SWIFT في أي مكان. يمكنك أن ترى لماذا هذه ليست شبكة محكمة لإرسال مبالغ كبيرة من المال.

التعرض للعملات الأجنبية

بالإضافة إلى نزعة نظام SWIFT ليكون هدفًا للجريمة الدولية ، فإن أي معاملة عبر عملتين تؤدي إلى التعرض لتقلبات أسعار الصرف الأجنبي. هذا خطر دائم الوجود والتخفيف من هذه المخاطر للتحويلات البرقية الدولية يمكن أن يكون ألمًا حقيقيًا.

عند التعامل مع أي الطرف ، كل شخص يعاني من حساسية غير صفرية للمخاطر ؛ يتم قياس هذا ببساطة على أنه التعرض. في أصدق مصطلحات التمويل الدولي ، هناك ثلاثة أنواع من التعرض - المعاملة ، والتعرض الاقتصادي والترجمة - لكل منها تعريف مختلف قليلاً ، وكلها تدور حول أسعار الصرف المتقلبة التي تؤدي إلى مخاطر. من أجل البساطة ، سنشير إلى هذا على أنه تعرض للمعاملة.

يعد الحد من تعرض صفقاتك تمرينًا يجب على معظم الأشخاص متابعته من خلال التحوط بالعقود الآجلة. لنفترض ، كعمل تجاري ، لدي مستحقات بقيمة 10 ملايين يوان صيني مستحقة الدفع في ثلاثة أشهر. سيكون سعر الصرف غدًا مختلفًا عن سعر اليوم ، لذا لتقليل خساري السلبي إلى الحد الأدنى إذا انخفضت قيمة عملتي المقيمة ، سأبيع 10 ملايين يوان صيني بسعر الصرف اليوم في حالة تغيرها بشكل غير موات خلال الأشهر الثلاثة المقبلة. هذا مثال على مستوى السطح ، لكن من الواضح لماذا الوقت والطاقة اللذين يتم تخصيصهما لتطوير استراتيجية التحوط هذه غير مواتيين - غالبًا ما تكلف الأخطاء في هذا المجال الشركات عشرات الملايين من الدولارات سنويًا في خسارة المكاسب القصوى.

حتى على مستوى البيع بالتجزئة ، يمكنك إرسال أموال إلى صديق في المملكة المتحدة عندما يكون سعر الصرف الفوري للدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني منخفضًا. في اليوم التالي ، ارتفع الدولار مقابل الجنيه ، وأنت تندم على إرسال الأموال بالأمس عندما كان الدولار أضعف - لقد خسرت أموالًا أكثر مما تحتاج إليه. تشكل تقلبات أسعار العملات الأجنبية عبئًا على مستوى التجزئة والمؤسسات - كبير أو صغير ، مما يجعل تحمل هذه الصداع أمرًا مضطربًا.

يمكنك أن تفهم كيف سيكون تجنب التعرض للعملات الأجنبية تمامًا أمرًا مرغوبًا فيه.

الابتكار المكبوت

هياكل الحوافز تقود العالم. هذا هو الأساس الذي يحتفظ به كل شخص تقريبًا لديه فهم أساسي للاقتصاد ، باستثناء ربما الكينزيين.

سواء كان ذلك من خلال الفرص الاقتصادية ، أو شيء بسيط مثل مكافأة عيد الميلاد ، فإننا نذهب إلى أبعد من ذلك في دفع عالمنا إلى الأمام لأن هناك جزرة في نهاية العصا بالنسبة لنا.

في إحدى مقالاتي السابقة ، "الحلم الأمريكي يحتضر - السياسة النقدية لبيتكوين يمكنها حفظهاشرحت هيكل الحوافز غير المتوازن للحكومة الأمريكية ، وأعتقد أنه يمتد إلى معظم المؤسسات العالمية الأخرى. البنوك المركزية التي تدعم شبكة SWIFT عبر دول مثل اليابان وألمانيا والهند وروسيا تعمل بالتوازي مع مخطط الحوافز غير المتوازن هذا أيضًا.

بشكل أساسي ، يمكن للحكومات التي تشرف على العملات الورقية أن تتخلص من أوجه القصور من خلال تنفيذ السياسة النقدية ، والتي تكون هي المتحكم الوحيد فيها. تتمثل إحدى الأدوات المفضلة لديهم في زيادة المعروض النقدي ، وهو حل رائع على الورق ينتهي بتوسيع قطبية الثروة وتوزيع المزيد من المكاسب على أولئك الذين لديهم سلع رأسمالية وتجريد الثروة الحقيقية من الطبقة العاملة الأقل حظًا. يُعرف هذا بتأثير كانتيلون.

يتم تطبيق هذا في كل دولة بعملة ورقية ، والتي تشمل كل دولة تعمل وفقًا لمعيار مراسلة SWIFT. ما الحافز الذي لدى هذه الدول لتسوية أوجه القصور الرئيسية في شبكتها؟ لا شيء ، فإن تأثير كانتيلون يراهن على العكس. تتحكم هذه الدول في المعروض النقدي الخاص بها ، إذا أصبحت شبكة SWIFT غارقة في فيضانات التحويلات البرقية على سبيل المثال ، فإن الخطوة الأولى هي تجاهل المشكلة حتى تطرح مشكلة على شؤونها الخاصة. بعد ذلك ، قد يشيرون بإصبع الاتهام إلى "الشركات الكبرى" ، وهي كيان مجهول ترغب الحكومات غالبًا في استخدامه كبش فداء وتقديم مشروع قانون من نوع ما يسمح لهم بإنفاق طريقهم للخروج من المشكلة. إذا كان هذا هجومًا إعلانيًا ، لكان نظام SWIFT قد تكرر مرارًا وتكرارًا على مدار العقود الخمسة الماضية. للأسف ، نجري هنا تحويلات برقية دولية يمكن أن تستغرق ما يصل إلى ثلاثة أيام.

عندما لا يدور هيكل الحوافز الخاص بك حول تحسين الكفاءة ، فلماذا تقدم منتجًا أفضل للمستخدم النهائي؟

شبكة من الناس ، من الشعب ، من أجل الشعب

مع ظهور شبكة البيتكوين ، يأتي ظهور نظام الرسائل النقدية العالمي. هذه شبكة لا يمكن التدخل فيها من قبل الأشخاص الذين لديهم مصلحة خاصة في التلاعب بقواعدها - طبيعة شبكة البيتكوين غير قابلة للتغيير.

عبر شبكة دفع Bitcoin ، يتم ترتيب قواعد الحوكمة للأشخاص الذين يديرون عمال المناجم ويقومون بتشغيل العقد. يقوم عمال المناجم بمعالجة المدفوعات من خلال حل مشاكل الرياضيات المعقدة ويتم مكافأتهم بعملة جديدة ورسوم المعاملات

كل عامل منجم ASIC جديد متصل ، وكل عقدة جديدة يتم تشغيلها ، تضيف إلى طبقة الأمان الخاصة بالشبكة ، بناءً على الحماية من الهشاشة.

ومن الأمثلة الرائعة على ذلك حظر Bitcoin في الصين والنزوح الجماعي لعمال المناجم الذي أعقب ذلك ، مما أدى إلى انخفاض معدل تجزئة الشبكة بأكثر من 50٪. اعتبارًا من اليوم ، تعافى معدل التجزئة تمامًا ووصل إلى أعلى مستوياته على الإطلاق ، حيث يتم توزيع طاقة التعدين وامتصاصها من قبل الأشخاص المتحمسين الآخرين في جميع أنحاء العالم. هذا يدل على مرونة الشبكة للهجوم. حتى مع قيام واحدة من أكبر الدول بحظر استخدام هذه الشبكة النقدية العالمية ، فقد انتعشت الشبكة وتعمل بأعلى مستوياتها المكتشفة حديثًا ، ولا يمكن قول الشيء نفسه عن شبكة SWIFT. من المؤكد أن الهجرة الجماعية للبنوك الوطنية ستؤدي إلى هلاك نظام رسائل SWIFT ، كما تم تحديده بلا نهاية مع العديد من المخاوف على مر السنين ، مثل روسيا والصين.

تحتوي شبكة Bitcoin على مجموعة موهوبة من فرق البرمجة التي تعمل بلا كلل على بناء التطبيقات فوق بروتوكول الطبقة الأساسية الخاص بها. إحدى هذه الابتكارات هي شبكة Lightning Network - وهي عبارة عن سكة حديدية عالية السرعة تعمل على سلاسل جانبية إلى blockchain الأساسي ، مما يسمح بالقنوات بين الأقران والتأكيد على blockchain عند الاستقرار. باختصار ، المعاملات شبه الفورية والرخيصة بشكل متزايد باستخدام شبكة Bitcoin النقدية.

أحد التطبيقات القاتلة التي تستفيد من شبكة Lightning Network ببراعة هو تطبيق Jack Mallers ضرب. إنها واجهة برمجة تطبيقات تتيح للمستخدمين التعامل عالميًا بين أي عملة يختارونها من خلال الشراء الفوري لـ BTC ، ونقلها إلى المستلم عبر شبكة Lightning Network ، والشراء الفوري للعملة المستلمة. في جوهرها ، إنها الأطروحة الأساسية لـ SWIFT التي تعمل في القرن الحادي والعشرين ، دون الحاجة إلى الحراس والوسطاء ذوي النوايا السيئة - وستغير العالم.

تعمل البروتوكولات التي تم إنشاؤها على قمة شبكة Bitcoin مثل Lightning على التخلص من الحاجة إلى التحكم المركزي في النقد العالمي الاتصالات.

افكار اخيرة

ليس فقط هل توجد طبقة أمان أعمق على Bitcoin ، ليس فقط هل توفر Bitcoin تقنية Layer 2 مثل شبكة الإضاءة التي تسمح بمدفوعات شبه فورية وبدون إحساس ، لكنها تكسر اللغز القديم حول ما إذا كان من الممكن العودة إلى معيار عالمي للأموال الصعبة.

يجيب هذا اللغز بصوت مدوي نعم فعلا.

السؤال هو هل ستسمح بذلك المنافسة ، أي الحكومات التي لها مصلحة في عملتها الورقية؟

شكرا على القراءة ، يرجى مشاركة هذا المقال إذا كنت قد استمتعت به! إذا كنت مهتمًا بمتابعي ، فيمكن العثور علي هنا.

هذا منشور ضيف بواسطة Joe Consorti. الآراء المعبر عنها هي آراء خاصة بها ولا تعكس بالضرورة آراء BTC Inc أو بيتكوين مجلة.

المصدر: https://bitcoinmagazine.com/business/bitcoin-is-a-revolution-for-global-money

التيارات ذات الصلة

سيارات

تطرح BMW ما يمكن أن يكون الإصدار النهائي من M4 - لكنها لن تنتج الكثير من سيارات الكوبيه الرياضية التي تبلغ قيمتها 140,895 دولارًا ....

سيارات

تطرح BMW ما يمكن أن يكون الإصدار النهائي من M4 - لكنها لن تنتج الكثير من سيارات الكوبيه الرياضية التي تبلغ قيمتها 140,895 دولارًا ....

القنب

تفشل ملصقات منتجات الماريجوانا في التقاط "الواقع الكيميائي" لما يدخنه الناس ، خلصت دراسة أجرتها جامعة كولورادو بعد تحليل 90,000 عينة ...

سيارات

بقلم سيمون ألفاريز نُشر في 20 مايو 2022 ، يضع دعاة حماية البيئة ومجموعات النشطاء أنظارهم على مصنع Gigafactory Texas التابع لشركة Tesla. في رسالة إلى ...