تبدو بعض الأشياء ببساطة جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها ، ولكن عندما يتعلق الأمر بالمال ، يمكن أن يصبح حكمنا مشوشًا.
هذا هو الحال في كثير من الأحيان مع مخططات بونزي، نوع من الاحتيال المالي الذي يجذب المستثمرين من خلال الوعد بعائدات عالية بشكل غير عادي. يتم استخدام الأموال التي يجلبها الأعضاء الجدد لدفع رواتب مؤسسي النظام ، بالإضافة إلى مستثمريه الأوائل.
تم تسمية المخطط بعد تشارلز بونزي، إيطالي اشتهر في عشرينيات القرن الماضي بزعم أنه يمكنه مضاعفة أموال عملائه في غضون 1920 يومًا. منذ ذلك الحين ، تم تنظيم العديد من مخططات بونزي حول العالم.
لمساعدتك في معرفة المزيد عن هذه الجرائم المعقدة ، يفحص هذا الرسم البياني بعضًا من أكبر مخططات بونزي في التاريخ الحديث.
مخططات بونزي في القرن العشرين
شهدت التسعينيات عددًا من مخططات Ponzi الكبيرة تصل قيمتها إلى 1990 مليون دولار.
| الدولة | تاريخ الانتهاء | اسم النظام والمؤسس | القيمة (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|
| بلجيكا | 1991 | مونيترون ، جان بيير فان روسيم | $860M |
| رومانيا | 1994 | كاريتاس ، إيوان ستويكا | 1 مليار دولار - 5 مليار دولار |
| روسيا | 1994 | MMM ، سيرجي مافرودي | $ 10B |
| لنا | 1997 | الوزارات الكبرى الدولية ، جيرال باين | $500M |
في كثير من الحالات ، ازدهرت هذه المخططات من خلال الاستفادة من الجمهور المطمئن الذي غالبًا ما يفتقر إلى أي معرفة بالاستثمار. كاريتاس، على سبيل المثال ، كان مخطط بونزي مقره في رومانيا والذي قام بتسويق نفسه على أنه "لعبة مساعدة ذاتية" للفقراء.
كان المخطط ناجحًا للغاية في البداية ، حيث خدع ملايين الأشخاص لإيداع الودائع من خلال إتاحة الفرصة لكسب 800% العودة بعد ثلاثة أشهر. لم يكن هذا مستدامًا ، ولم تتمكن كاريتاس في النهاية من توزيع المزيد من المكاسب.
عملت كاريتاس لمدة عامين فقط ، لكن "نجاحها" كان لا يمكن إنكاره. في عام 1993 ، قدر أن أ ثلث أموال البلاد كان يتم تداوله من خلال المخطط.
مخططات بونزي في القرن الحادي والعشرين
لقد وقع الرأي العام الأمريكي ضحية العديد من مخططات بونزي بمليارات الدولارات منذ بداية القرن الحادي والعشرين.
| الدولة | تاريخ الانتهاء | اسم النظام والمؤسس | القيمة (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|
| لنا | 2003 | شركة المنافع المتبادلة ، جويل ستينجر | $ 1B |
| لنا | 2003 | مجموعة بيترز العالمية ، توم بيترز | $ 4B |
| لنا | 2008 | فضيحة مادوف الاستثمارية ، بيرني مادوف | $ 65B |
| لنا | 2012 | مجموعة ستانفورد المالية ، ألين ستانفورد | $ 7B |
تصدرت العديد من هذه المخططات عناوين الصحف الرئيسية ، ولكن قيل القليل عن الآلاف من الأمريكيين كل يوم الذين تُركوا في حالة خراب مالي.
لضحايا فضيحة مادوف الاستثمارية، فإن تلقي أي شكل من أشكال التعويض كان عملية طويلة الأمد. في عام 2018 ، بعد 10 سنوات من الكشف عن المخطط ، تمكن الوصي المعين من قبل المحكمة من استرداد 13 مليار دولار من خلال تصفية شركة مادوف والأصول الشخصية.
As الإذاعة الوطنية العامة قد يسترد المستثمرون ما يصل إلى 60 إلى 70 في المائة من استثماراتهم الأولية فقط. بالنسبة للضحايا الذين اضطروا إلى تأخير التقاعد أو تغيير أنماط حياتهم بشكل جذري ، من المحتمل أن يوفر هذا التعويض القليل من العزاء.
افعل الجريمة ، وادفع الوقت
من المحتمل أن يؤدي تشغيل مخطط بونزي إلى سجنك لفترة طويلة ، على الأقل في الولايات المتحدة
في عام 2009 ، على سبيل المثال ، 71 عامًا بيرني مادوف أقر بالذنب في 11 جناية فيدرالية وحكم عليه بالسجن لمدة 150 عامًا. هذا 135 سنة أطول من متوسط الإدانة بالقتل في الولايات المتحدة.
خارج الولايات المتحدة ، إنها قصة مختلفة كثيرًا. ضعف التنظيم والتطبيق ، لا سيما في البلدان النامية ، يعني أن عددًا من المخططات قيد التنفيذ اليوم.
سيرجي مافرودي، المعروف بإدارة مخطط Ponzi الروسي MMM ، بدأ منظمة جديدة بعد فترة وجيزة من إطلاق سراحه من السجن في عام 2011. المعروفة الآن باسم MMM Global ، وقد أسست "الشبكة المالية الاجتماعية" التي توصف نفسها بنفسها قاعدة في العديد من دول جنوب شرق آسيا وأفريقيا.
إذا كنت أنت أو أي شخص تعرفه قلقًا بشأن الوقوع ضحية لمخطط بونزي ، فهذا قائمة من هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) قد يكون موردًا مفيدًا.
أفلاطون. Web3 مُعاد تصوره. تضخيم ذكاء البيانات.
انقر هنا للوصول.
المصدر: https://www.visualcapitalist.com/biggest-ponzi-schemes-in-modern-history/
