يعتقد اثنان من كل ثلاثة بنوك (67٪) أنها ستفقد حصتها في السوق في غضون عامين إذا فشلت في التحول رقميًا ، وفقًا لـ تقرير جديد من منصة الخدمات المصرفية السحابية Mambu و The Financial Times Focus (FT Focus).
تم إجراء تقرير "التطور أو الانقراض" من قبل FT Focus واستطلع آراء أكثر من 500 من كبار المسؤولين التنفيذيين في البنوك على مستوى العالم لاكتساب نظرة ثاقبة على تصورهم للصناعة المصرفية ، الآن وفي المستقبل.
توضح النتائج الحاجة الملحة للبنوك إلى تحديث عروضها ، حيث توقع 58٪ من المشاركين العالميين توقفهم تمامًا عن الوجود في السنوات الخمس إلى العشر القادمة ما لم يغيروا نماذج أعمالهم.
بالنظر عن كثب إلى منطقة آسيا والمحيط الهادئ ، يشير تقرير FT Focus إلى أن المنطقة متخلفة عن المناطق الأخرى فيما يتعلق بالتحول ، ومع ذلك ، تتخذ بنوك منطقة آسيا والمحيط الهادئ خطوات "للحاق" ببقية العالم ، مع خطط لزيادة الاستثمار في البيانات الضخمة والتعلم الآلي و blockchain بمعدلات أعلى بكثير من المناطق الأخرى.
مايلز برتراند مامبو وقال العضو المنتدب لآسيا والمحيط الهادئ: "يوضح البحث كيف تختلف الصناعة المصرفية في نهجها للتحول الرقمي. في حين أن أقل من ثلث بنوك منطقة آسيا والمحيط الهادي تصف إستراتيجيتها للتحول الرقمي بأنها ناضجة أو متقدمة ، إلا أن هناك مجموعة ناشئة من "المطورين" الرقميين الذين يخالفون هذا الاتجاه ويقودون الطريق حقًا. ما نراه هو أن هؤلاء اللاعبين ذوي التفكير المستقبلي يساعدون أولئك الذين تخلفوا عن الركب على رفع مستوى جهود التحول الخاصة بهم ، ووضع مخطط لبقية الصناعة لمتابعة أثناء إظهار حالة العمل لنهج يركز على العملاء.
وعلى الرغم من أن الالتزام القوي من بنوك منطقة آسيا والمحيط الهادي بزيادة استثماراتها في التقنيات الجديدة أمر إيجابي للغاية ، فإن البنوك في المنطقة بحاجة أيضًا إلى تغيير الطريقة التي تتعامل بها مع الابتكار ، والبدء في تبني شراكات وتعاونات جديدة بشكل استباقي. لقد كان نهج "النظام البيئي" ناجحًا بشكل لا يصدق في مناطق أخرى ، ومع تخوف نصف بنوك منطقة آسيا والمحيط الهادئ من افتقارها إلى مهارات القوى العاملة الداخلية الأساسية اللازمة للتحول ، ستثبت فعاليتها هنا أيضًا ".
كريستوفر روجرز ، المدير العام ANZ في Mambu، أضاف: "لا يمكن اعتبار التحول الرقمي لعبة طويلة بعد الآن ، وفي الواقع تعتقد ثلاثة من كل خمسة بنوك تابعة لآسيا والمحيط الهادئ أنها ستتوقف عن الوجود خلال السنوات الخمس إلى العشر القادمة إذا لم تغير طريقة عملها. هذه إحصائية واقعية للغاية. ويشعر ثلث البنوك بالقلق من أن منصات التكنولوجيا القديمة الخاصة بهم تعيقهم ، لذلك لا يزال هناك الكثير من العمل الذي يتعين القيام به. على الجانب الإيجابي ، قال 72٪ من البنوك في المنطقة أن سرعتها في الوصول إلى السوق قد زادت خلال الاثني عشر شهرًا الماضية ، لذلك من الواضح أن هناك فهمًا للحاجة إلى السرعة عندما يتعلق الأمر بالتحول الرقمي ... والآن تحتاج البنوك فقط إلى الحصول على الإعدام بشكل صحيح ".
على الصعيد العالمي ، قال خُمسا (40٪) من المشاركين في الاستطلاع إنهم يعتزمون التحديث إلى عرض قائم على النظام الأساسي لما بعد الجائحة ، والعمل مع مزودي الطرف الثالث لتطوير خدمات مصرفية تعمل على أنظمة مرنة ومستقلة. يعد التحديث إلى هيكل قائم على النظام الأساسي والاستثمار في إمكانات البيانات من العوامل الرئيسية التي تفصل الشركات المتقدمة رقميًا عن باقي البنوك.
ولكن في حين أن هؤلاء اللاعبين ذوي التفكير المستقبلي يمكنهم رؤية فوائد التحول الرقمي ، فإن التصورات القديمة للخدمات المصرفية تعمل على إبطاء التقدم في وقت يتم فيه تعيين أهداف ESG وتجربة العملاء لتكون المحرك الرئيسي للنمو في المستقبل.
يتفق 81٪ من قادة الخدمات المصرفية للأفراد بشدة على أن استبدال العقليات القديمة بهدف اجتماعي تقدمي أمر حيوي لاستراتيجية النمو ، حيث تنعكس هذه الإحصائية في انخفاض الأرباح في قائمة أولويات البنوك ، مع تصنيف "الإيرادات المتزايدة" على أنها خامس أكبر فائدة فقط من الانتقال إلى نموذج مصرفي يركز على العميل.
قال إليوت ليمب ، كبير مسؤولي العملاء في مامبو ، "لقد أظهرت الأشهر الثمانية عشر الماضية للبنوك مدى أهمية أن يكون لديها عرض مصرفية رقمية قوية ورشيقة. ومع اعتراف 18٪ ممن شملهم الاستطلاع بأنهم معرضون لخطر فقدان أهداف التحول الرقمي ، فقد حان الوقت لتلاحظ الصناعة "المتطورين" الماليين الذين يقودون زمام الأمور في هذا المجال. هذه هي شركات التكنولوجيا المالية ، والبنوك المنافسة ، واللاعبين التقليديين ذوي التفكير المستقبلي الذين يمنحون الأولوية للخدمات التي تحركها الأغراض وتجربة العملاء الرائعة ".
يسلط التقرير الضوء أيضًا على التقدم البطيء والتحديات التي تواجه البنوك وهي تبتعد عن الخدمات المصرفية التقليدية والقديمة نحو الرقمية.
مع ما يقرب من ربع قادة البنوك يصفون استراتيجيتهم الرقمية بأنها إما "ناشئة" أو "استكشافية" ، تعكس النتائج الحاجة إلى تعاون أكبر داخل المجتمع المصرفي ، فضلاً عن الفرص للاعبين ذوي التفكير المستقبلي الذين يتبنون الابتكار من خلال النظم البيئية للتكنولوجيا المالية .
قم بتنزيل التقرير العالمي Evolve or be Extinct
أفلاطون. Web3 مُعاد تصوره. تضخيم ذكاء البيانات.
انقر هنا للوصول.
المصدر: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/
