شعار زيفيرنت

الكازينوهات وغسيل الأموال

التاريخ:

لطالما كان غسيل الأموال عملاً إجرامياً فادحاً وهو في كثير من الأحيان أكثر مما تعتقد.

الكازينوهات سواء كنا نتحدث عن التربة أو الإنترنت كان دائمًا هدفًا للمجرمين الذين يريدون غسل أموالهم المكتسبة بطريقة غير مشروعة.

إذا نظرت إلى أفلام كازينو مافيا لاس فيغاس القديمة مثل كازينو 1995، ستلاحظ أن العديد من المجرمين سيئي السمعة يمتلكون الكازينوهات أو يرتبطون بها.

لنأخذ على سبيل المثال سيئ السمعة Bugsy سيجل الذي أنشأ أوكارًا للمقامرة ويخوتًا للمقامرة أثناء إدارة عمليات الدعارة والمخدرات وغسيل الأموال الموجودة بالفعل من خلال أماكن المقامرة الخاصة به في لاس فيجاس.

بوجسي سيجل
لعب Benjamin "Bugsy" Siegel دورًا رئيسيًا في بناء لاس فيجاس الحديثة.

تنعكس إجراءات غسيل الأموال في الكازينو في إجراء شراء الرقائق نقدًا واستلام التحويلات في البنك أثناء السداد.

تدفع العديد من الكازينوهات أيضًا أموالًا في شكل شيكات يمكنك إيداعها في البنك واستخدامها في الإنفاق.

بمجرد دفع المال في الكازينو ، سيتم اعتباره كما لو كنت قد فزت. اليوم الأمر مختلف قليلاً ، وهناك العديد من القوانين الجديدة التي جعلت غسيل الأموال أكثر صعوبة على الأفراد.

لكن هذه الطريقة لم يتم استئصالها دائمًا. دعنا نتعلم أكثر قليلاً أدناه.

ما هو غسيل الأموال؟

باختصار: غسيل الأموال هو عمل لكسب المال بطريقة غير مشروعة ليبدو وكأنه قد تم الحصول عليه من خلال إجراءات قانونية.

المخالفون للقانون "ينظفون" أموالهم المكتسبة بشكل غير قانوني من خلال أنواع معينة من المعاملات والأصول والأنشطة الأخرى التي تخفي المصدر الأولي للميزانية.

الهدف النهائي هو أن تصبح الأموال "غير القانونية" قانونية ومتاحة للاستخدام دون أي شكوك.

غسيل الأموال بالدولار النيوزيلندي
غسيل أموال بالدولار النيوزيلندي

مصطلح "غسيل الأموال" جاء من المافيا الشهير ، آل كابوني. لقد اعتاد على جعل أرباحه غير القانونية قانونية من خلال متاجره للمغاسل في جميع أنحاء ولاية نيويورك.

أصبح هذا المصطلح اليوم مرادفًا للعديد من التقنيات المختلفة لخداع المؤسسات الضريبية حول أصل المال. وفقًا لمسح للأمم المتحدة ، يقدر المبلغ المقدر لغسيل الأموال في جميع أنحاء العالم بحوالي 2 تريليون دولار على أساس سنوي. 

يجب أن نذكر أن هذا الرقم تقريبي فقط ، وليس حقيقيًا لأنه بسبب سرية هذه الإجراءات ، من المستحيل العثور على المبلغ الدقيق للأموال التي يتم "غسلها" على مستوى العالم كل عام.

كيف يعمل غسيل الأموال؟

على الرغم من أن غسيل الأموال كان موجودًا في المجتمع منذ قرون ومع مرور الوقت ، فقد أصبح معقدًا للغاية ، وينتهي في ثلاث خطوات أساسية فقط.

هذا يعني أن كل مجرم يخطط لغسل أمواله يجب أن يتبع خطوات منها: التنسيب والطبقات والتكامل.

انفوجرافيك - خطوات غسيل الأموال
دورة غسيل الأموال

لقد سهلت معرفة هذه الإجراءات الأمر على السلطات والمنظمات التي تكافح غسيل الأموال ، ولكن للأسف ، لم تمنعه ​​تمامًا. لنلقِ نظرة على ثلاث خطوات أساسية لغسيل الأموال

1. تحديد مستوى

بعد أن يحصل المجرمون على الأموال القذرة ، فإن الخطوة الأولى هي وضعها في النظام المالي. هذا يعني إيداع المبالغ في بنك تجاري أو حسابات بنكية وسيطة.

خطوة التنسيب هي الأكثر خطورة حيث يتم القبض على المجرمين في الغالب.

يحدث هذا بسبب إيداع مبالغ كبيرة في حساب معين من أي مكان. في الأساس ، يبدو مريبًا للغاية إذا لم يتم بحذر.

2. طبقات

تتمثل الخطوة التالية في وضع طبقات ، مما يعني أن الأموال بحاجة إلى التمويه مما يجعل طبقات معقدة من المعاملات النقدية من أجل جعل أصل النقود غير قابل للتتبع.

هذه هي الخطوة التي يخفي فيها المغاسلون أثر الأموال ويخلقون صعوبة بالغة في اقتفاء أثرها قدر الإمكان.

هناك العديد من الأساليب لإنجاز هذا العمل ، بما في ذلك بعض من أشهرها مثل تغيير العملة ، والانتشار إلى حسابات بنكية مختلفة في بلدان وأسماء مختلفة ، أو شراء الأصول والعقارات.

3. دمج

في النهاية ، فإن المجرمين الذين قاموا بغسل الأموال الآن لديهم أموال نظيفة من خلال عمليات الدمج في الأنظمة المالية القانونية.

يمكن الآن دمج الأموال النظيفة من خلال تحويل مصرفي إلى شركة جديدة تم إنشاؤها حديثًا أو في شكل راتب.

بعد غسل الأموال ، يصبح من الصعب جدًا على الحكومة ومنظمات مكافحة غسل الأموال تعقبها بسبب نشاط إجرامي تم الحصول عليه.

غسيل الأموال عن طريق القمار

المقامرة والكازينوهات كما قلنا في بداية هذا المقال كانت دائمًا واحدة من أكثر الحلول شيوعًا لغسيل الأموال. 

لذلك ، حتى مع القوانين والمتطلبات والتدابير الجديدة من قبل هيئات إنفاذ القانون ، سيتم دائمًا استخدام المقامرة كمنصة لا يمكن تعقبها لتحويل الأموال القذرة إلى أموال نظيفة.

غسيل الأموال عن طريق القمار
غسيل الأموال عن طريق القمار

غسيل الأموال من خلال الكازينوهات الأرضية

بعض
تشمل الأساليب الأكثر شيوعًا لغسل الأموال من خلال الكازينوهات ما يلي: 

  • قم بشراء الفيش في الكازينو ، العب وقتًا معينًا وتوجه إلى أمين الصندوق للدفع. في معظم الحالات ، يتم دفع أرباح الكازينو في شكل شيك يمكن تحويله إلى أموال من خلال البنوك ومكاتب البريد. 
  • قم بالإيداع في الأجهزة الطرفية للمراهنات ذات الاحتمالات الثابتة (FOBT) ، العب بضع جولات ، وفقد مبلغًا صغيرًا واضرب النقود. من خلال صرف الأموال ، يتلقى اللاعبون إيصالًا يمكن أن يكون دليلًا على الفوز في الكازينو.

غسيل الأموال من خلال الكازينوهات على الإنترنت والرياضات

عندما يتعلق الأمر بالكازينوهات على الإنترنت ، لوحظ مؤخرًا زيادة كبيرة في عمليات غسيل الأموال بفضل المبالغ الضخمة من الأموال التي تتدفق من خلالها مواقع المقامرة عبر الإنترنت مثل الكازينوهات على الإنترنت و sportsbooks على يوميا. 

هناك أيضًا العديد من الطرق لتنظيف الأرباح القذرة من خلال مواقع المقامرة ، ولكن أكثرها شيوعًا تشمل: 

  • قم بإيداع مبلغ كبير من المال في حساب كازينو وأنفق بعض الرهانات الصغيرة فقط من أجل الإجراءات الشكلية ، قبل التوجه إلى صفحة أمين الصندوق للدفع. 

يصعب التعرف على هذه الطريقة إذا كان الغاسلون أكثر حرصًا وقاموا بتقسيم مبالغهم إلى مبالغ إيداع أصغر.

يتعمق هذا الأمر لدرجة أن المجرمين ينشئون المئات من حسابات الكازينو ذات الودائع المنخفضة التي لا يمكن أن تثير أي شك أو اهتمام. بعد فترة قصيرة ، يدفعون جميع ودائعهم. في هذه الحالات ، لا يمكن لأي مشبوه أن يصمد ، لأن كل شيء يبدو شرعيًا. 

إنفاذ ولوائح مكافحة غسل الأموال

يتم إغلاق أعين العديد من مواقع المقامرة عبر الإنترنت غير المرخصة عندما يتعلق الأمر بغسيل الأموال.

معظم هذه المواقع غير المرخصة مرتبطة بمجرمين أو مدرجة في الميزانية من قبل المجرمين.

لا تمتلك هذه المواقع أي سياسة لمكافحة غسيل الأموال ولا يتم ترخيصها من قبل أي من الهيئات التنظيمية للمقامرة

ما هو أسوأ من ذلك ، وفقًا لتقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي من عام 2021 في العديد من مواقع الويب المرخصة والمنظمة ، هناك احتمالات متاحة لتحويل مبالغ كبيرة من الأموال داخل وخارج حسابات المقامرة المختلفة. هذا هو سبب توصل المشغلين لاحتياطات مثل:

  • عمليات تحديد هوية العملاء
  • بروتوكولات اعرف عميلك (KYC)
  • تقارير المعاملات
  • فحص وجمع المعلومات
مخطط معلومات لمكافحة غسيل الأموال
برنامج غسيل الأموال في مشغلي القمار

لكن المنظمات المناهضة للأموال مصممة على مكافحة غسيل الأموال في المقامرة عبر الإنترنت أكثر من أي وقت مضى ، حيث يعمل العديد من الأفراد المدربين على مشغلي المقامرة. 

بغض النظر عن الإجراءات واللوائح التي تفرضها الحكومة والمنظمات في مكافحة غسيل الأموال ، يتوقع قيمة سوق المقامرة عبر الإنترنت في عام 2023 من المقرر أن يكون أكثر من 92.9 مليار دولار ، على مستوى العالم. (تم إنفاق Kiwis على المقامرة عبر الإنترنت 2020)

ستؤدي هذه الأرقام إلى تحدي وكالات مكافحة غسيل الأموال لمكافحتها بشكل أكبر. ولكن أيضًا في إغراء المجرمين لاستخدامه أكثر.

ومع ذلك ، سيكون لدى جميع مشغلي المقامرة المنظمة مهمة وواجب أخلاقي لحماية العملاء وإبعاد غسيل الأموال عن سوق المقامرة عبر الإنترنت.

غسيل الأموال من خلال العملات المشفرة

مكّن ظهور العملات المشفرة والمعاملات المصرفية الرقمية المجرمين من نقل الأموال بسرعة كبيرة وسرية ، مما جعل إجراءات مثل غسيل الأموال أسهل.

في يونيو 2021 ، ورد أن عدد العملات المشفرة (بيتكوين) يصل عدد المستخدمين إلى أكثر من 221 مليون مستخدم. أكبر ميزة للمجرمين وأكبر عيب لوكالات إنفاذ القانون هو إخفاء الهوية عند استخدام التشفير.

مستخدمو محفظة Blockchain في جميع أنحاء العالم
عدد مستخدمي محفظة crpyto في جميع أنحاء العالم من نوفمبر 2011 إلى 9 يناير 2022

هذا يجعل من السهل على المجرمين غسل الأموال ويصعب على القانون تتبعها.

ولكن ما سيحدث وكيف ستحاول الحكومات إيقاف غسيل العملات المشفرة سيكون من المثير للاهتمام أن نشهد حتى ذلك الحين استمرار نمو العملات المشفرة في شروط الاستخدام والشعبية.

الأسئلة المتكررة

هل الكازينوهات تستخدم لغسيل الأموال؟

للأسف نعم. لطالما اجتذبت المقامرة غاسلي الأموال سواء كنا نتحدث عن كازينوهات فعلية أو افتراضية. توجد طرق عديدة لغسيل الأموال ، ولكن المقامرة من أكثر الطرق شيوعًا وانتشارًا.

كيف يعمل غسيل الأموال في الكازينوهات؟

إن أبسط طريقة للشرح هي أن غسيل أموال الكازينو يعمل بحيث يدخل الشخص الذي يريد غسل الأموال إلى الكازينو ويشتري رقائق بأموال مكتسبة بطريقة غير مشروعة ، ويقضي بعض الوقت في الكازينو أثناء إنفاق مبلغ معين ، وسرعان ما يسحب الأموال ويستعيدها. يترك الكازينو بأموال تبدو الآن مثل أرباح المقامرة.

هل تحتاج إلى إبلاغ وكالة الضرائب (DIA) عن أرباحك في الكازينو؟

يعتمد هذا على البلد الذي تعيش فيه ، ولكن في نيوزيلندا ، يتم تنظيم الضريبة على أرباح المقامرة من خلال قانون ضريبة اليانصيب (552/1922) وقانون ضريبة الدخل النيوزيلندي (1535/1992) ، بينما يتم إدارة قانون المقامرة من قبل إدارة الشؤون الداخلية (ضياء).

لكنك كفرد من نيوزيلندا بعد الفوز بكازينو بغض النظر عن المبلغ ، لست مطالبًا بدفع الضرائب أو الإبلاغ عن أرباحك.

بقعة_صورة

أحدث المعلومات الاستخباراتية

بقعة_صورة