شعار زيفيرنت

التحليل التنظيمي والتشريعي للعملات المشفرة # 10

التاريخ:

التحليل التنظيمي والتشريعي للعملات المشفرة # 10

التحليل التنظيمي والتشريعي - عالمي

تنشر منظمة الشفافية الدولية تقريرًا عن الاستخدام غير المشروع للعملات المشفرة

في 3 مايو ، نشر مكتب المساعدة U4 التابع لمنظمة الشفافية الدولية ملف تقرير بشأن الاستخدام غير المشروع للعملات المشفرة. بعض النقاط الرئيسية التي أبرزها التقرير: Cryptocurrency لا يقتصر على الجرائم الإلكترونية فحسب ، بل يتم استخدامه لجميع أنواع الجرائم التي تنطوي على نقل القيمة النقدية ؛ التقلبات العالية في قيمة التشفير هي قيد مرتبط بالاستخدام طويل الأجل للعملات المشفرة في جنائي أنشطة؛ يمكن لوكالات التنمية الدولية التخفيف من الاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة من خلال تنسيق تطوير الأطر التنظيمية ؛ على الرغم من تزايد استخدام العملة المشفرة في النشاط الإجرامي ، إلا أنها لا تزال تمثل حصة محدودة من الاقتصاد الإجرامي مقارنة بالنقد.

مكتب المساعدة لمكافحة الفساد U4 هو خدمة بحثية مجانية حصريًا للموظفين من الوكالات الشريكة لـ U4: GIZ / BMZ (ألمانيا) ، الشؤون العالمية في كندا ، وزارة الشؤون الخارجية الفنلندية ، Danida (الدنمارك) ، Sida (السويد) ، SDC (سويسرا) )، Norad (النرويج)، UK Aid / FCDO. هذه الخدمة هي نتاج تعاون بين U4 ومنظمة الشفافية الدولية (TI) في برلين ، ألمانيا. الباحثون في TI يديرون مكتب المساعدة.

وزراء مالية مجموعة السبع ومحافظو البنوك المركزية يناقشون العملات المشفرة في نيغاتا ، اليابان

في 13 مايو ، وزراء مالية مجموعة السبع ومحافظو البنوك المركزية ، التقى في نيجاتا ، اليابان، وانضم إليه رؤساء صندوق النقد الدولي (IMF) ، ومجموعة البنك الدولي ، ومنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية ، ومجلس الاستقرار المالي (FSB). إلى جانب موضوعات أخرى غطوا "الرقمنة المالية" ، مشيرين إلى أنهم سيواصلون مداولات السياسة بشأن النقود الرقمية لتسخير فوائد الابتكار في المدفوعات والشمول المالي ، مع معالجة المخاطر المحتملة لاستقرار ومرونة وسلامة النظام النقدي والمالي. في هذا السياق ، يمكن للعملات الرقمية للبنك المركزي أن تلعب دورًا جوهريًا. يدعم G7 جهود FSB لتعزيز التنفيذ المتسق والفعال وفي الوقت المناسب للتوصيات على الصعيد العالمي لتجنب المراجحة التنظيمية وكذلك متابعة عمل FSB بشأن التمويل اللامركزي (DeFi). كما تدعم مجموعة السبعة جهود مجموعة العمل المالي (FATF) على تسريع التنفيذ العالمي لمعايير مجموعة العمل المالي ، بما في ذلك "قاعدة السفر". في وقت سابق من أبريل ، صندوق النقد الدولي نشرت تقريرا بشأن تنمية قدرات عملات البنوك المركزية الرقمية ، مع توضيح استراتيجيتها لدعم البلدان التي تستكشف عملات البنوك المركزية الرقمية وتقديم المشورة لها وقرار إطلاق دليل عملات البنوك المركزية الرقمية كمرجع لواضعي السياسات وخبراء البنوك المركزية.

تصدر المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO) استشارات لتحديد معايير التنظيم العالمي للعملات المشفرة

في مبادرة رئيسية ، في 23 مايو ، أصدرت المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO) تشاور، مع توصيات مفصلة للولايات القضائية في جميع أنحاء العالم بشأن كيفية تنظيم التشفير. تغطي التوصيات ستة مجالات رئيسية: تضارب المصالح الناشئ عن التكامل الرأسي للأنشطة والوظائف ؛ التلاعب بالسوق والتداول من الداخل والاحتيال ؛ المخاطر العابرة للحدود والتعاون التنظيمي ؛ الوصاية وحماية أصول العميل ؛ المخاطر التشغيلية والتكنولوجية ؛ الوصول إلى التجزئة والملاءمة والتوزيع. يجب إرسال التعليقات على ورقة الاستشارة إلى المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO) بحلول 31 يوليو.

صندوق النقد الدولي يصدر منشورًا عن Taxing Stablecoins

صندوق النقد الدولي (IMF) نشرت وثيقة في "Fintech Notes" حول فرض الضرائب على العملات المستقرة من إعداد كريستوف ويرزيجر وإيرفينغ أو وجيس تشينج. تنظر Fintech Notes على وجه التحديد في التحديات التي تواجهها أنظمة قانون الضرائب لتحقيق الحياد في فرض الضرائب على المعاملات في نوع واحد محدد من الأصول المشفرة: العملات المستقرة. الحياد أمر بالغ الأهمية في تصميم قانون الضرائب لتجنب التشويه الاقتصادي من خلال الاعتبارات الضريبية.

التحليل التنظيمي والتشريعي - حركة عدم الانحياز (الولايات المتحدة وكندا)

First Republic Bank هو أحدث مؤسسة مالية تتعرض للضغوط

في 1 مايو ، مؤسسة التأمين الفدرالية أعلن أن First Republic Bank (FRB) الذي يقع مقره في سان فرانسيسكو ، تم إغلاقه من قبل إدارة كاليفورنيا للحماية المالية والابتكار (DFPI) ، والتي عينت مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) كمستلم. بعد عملية مناقصة تنافسية شملت عدة بنوك ، JP Morgan Chase (JPMC) أعلن أنها استحوذت على الغالبية العظمى من الأصول وتحمل الودائع وبعض التزامات FRB الأخرى. كجزء من الصفقة ، ستقدم مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) اتفاقيات مشاركة الخسارة التي تغطي قروض الرهن العقاري السكنية والقروض التجارية التي تم الحصول عليها لعائلة واحدة ؛ صفقة تمويل لأجل 50 سنوات بقيمة 5 مليار دولار بسعر ثابت لسد الفجوة في الودائع المفقودة ؛ وحصلت على حد الإيداع البالغ 10٪ لأي بنك أمريكي واحد تم التنازل عنه. اعتبارًا من 13 أبريل ، يمتلك FRB إجمالي أصول بقيمة 229 مليار دولار وإجمالي ودائع بقيمة 103 مليار دولار ، في حين خسر سعر سهمه 97 ٪ من قيمته ، من 122 دولارًا في 1 مارس ، إلى 3 دولارات في 27 أبريل.

مكتب التحقيقات الفدرالي يعطل تسع عمليات تبادل عملات افتراضية تستخدم لتسهيل النشاط الإجرامي

في 1 مايو ، مكتب التحقيقات الفدرالي أعلن أن مكتب ديترويت الميداني ، بمساعدة فريق الاستجابة للعملة الافتراضية (VCRT) ، وإدارة الشرطة الإلكترونية وإدارات التحقيق الرئيسية في الشرطة الوطنية الأوكرانية ، ومكتب المدعي العام في أوكرانيا ، استولى على تسعة مجالات لتبادل العملات الافتراضية الخدمات: 24xbtc.com و 100btc.pro و pridechange.com و 101crypta.com و uxbtc.com و trust-exchange.org و bitcoin24.exchange و paybtc.pro و owl.gold. عرضت أسماء النطاقات هذه مجهولة المصدر ولا تتبع KYC تبادل كريبتوكيرنسي خدمات لزوار موقع الويب ويُزعم أنها قدمت المساعدة لمجرمي الإنترنت.

بورصة Poloniex تسوي مع مكتب مراقبة الأصول الأجنبية بشأن انتهاكات العقوبات ، وتدفع 7,6،XNUMX مليون دولار

في 1 مايو ، مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC) أعلن تسوية مع Poloniex، LLC. وافقت Poloniex على تحويل ما يقرب من 7,6،2014 مليون دولار لتسوية مسؤوليتها المدنية المحتملة عن الانتهاكات الواضحة للعقوبات المفروضة على شبه جزيرة القرم وكوبا وإيران والسودان وسوريا ، بين يناير 2019 ونوفمبر XNUMX. سمحت Poloniex للعملاء الموجودين في الولايات القضائية الخاضعة للعقوبات بالانخراط عبر الإنترنت المعاملات المتعلقة بالأصول الرقمية ، على الرغم من وجود سبب لمعرفة موقعها بناءً على معلومات اعرف عميلك وبروتوكول الإنترنت العنوان البيانات.

تطلب NYDFS من شركة bitFlyer USA دفع مبلغ 1,2،XNUMX مليون دولار أمريكي عن أوجه القصور في الامتثال

في 1 مايو ، أصدرت وزارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (NYDFS) أ أجل الموافقة ضد bitFlyer USA ، بسبب أوجه القصور في الامتثال في الحفاظ على برنامج أمن إلكتروني فعال وعدم تخصيص سياسات وإجراءات bitFlyer USA لاحتياجات الشركة ومخاطرها. أمرت NYDFS شركة bitFlyer USA بدفع غرامة قدرها 1,2،XNUMX مليون دولار ، في موعد لا يتجاوز عشرة أيام بعد تاريخ نفاذ أمر الموافقة هذا.

تصدر مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) تقريرًا يوضح تفاصيل الإشراف على بنك التوقيع السابق

أصدرت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) إشراف مؤسسة التأمين الفدرالية (FDIC) على بنك التوقيع. هذا المراجعة الداخلية قام بتقييم إشراف الوكالة على Signature Bank من عام 2017 حتى فشلها في مارس 2023. يسلط التحليل التفصيلي الضوء على أن السبب الرئيسي لفشل بنك Signature هو عدم السيولة ، الذي عجلته آثار العدوى في أعقاب التصفية الذاتية المعلنة لبنك Silvergate ، و فشل بنك وادي السيليكون في مارس 2023 ، بعد كل من عمليات الإيداع ذات الخبرة. ومع ذلك ، يسلط التقرير الضوء على سوء إدارة Signature باعتبارها السبب الجذري لفشلها ، مما يسلط الضوء على سعيها لتحقيق نمو سريع وغير مقيد دون تطوير ممارسات وضوابط مناسبة لإدارة المخاطر. فيما يتعلق بإشراف مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية على بنك التوقيع ، وجد التقرير أن "مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) أجرت عددًا من المراجعات المستهدفة والمراقبة المستمرة ، وأصدرت خطابات إشرافية وتقارير تجميع سنوية للفحص (ROEs) ، وقدمت عددًا من تقارير SR لمعالجة المخاوف الإشرافية. في وقت لاحق ، كان من الممكن أن تقوم مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) بتصعيد الإجراءات الإشرافية في وقت أقرب ، بما يتفق مع مفهوم الإشراف التطلعي لقسم الإشراف على إدارة المخاطر (RMS). بالإضافة إلى ذلك ، كان من الممكن أن تكون منتجات أعمال الفحص أسرع في الوقت المناسب ، وكان من الممكن أن يكون التواصل مع مجلس إدارة [بنك التوقيع] وإدارته أكثر فعالية. "

أصدر رئيس مجلس إدارة SEC Gensler مقطع فيديو يتعلق بالقوانين التي تحكم الأوراق المالية

صدر رئيس لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) جاري جينسلر شريط فيديو فيما يتعلق بالقوانين التي تحكم الأوراق المالية. وفقًا لما يُعرف باسم "اختبار Howey" ، تعتبر الصفقة مؤهلة كأوراق مالية وبالتالي تندرج تحت متطلبات لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) إذا كانت تستوفي المعايير الأربعة التالية: إنها استثمار للأموال ؛ مشترك مشروع؛ مع توقع الربح ؛ لتكون مستمدة من جهود الآخرين. في وقت سابق من أبريل ، خلال ما يقرب من خمس ساعات جلسة الاستماع في الكونغرس أمام لجنة الخدمات المالية في مجلس النواب ، رفض رئيس Gensler أن يقول ما إذا كان الأثير (ETH)، ثاني أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية ، كانت عبارة عن ورقة مالية ، ربما لأن الأمر كله يعتمد على الحقائق والظروف المحددة حتى يتم اعتبار عقد الاستثمار كضمان.

تمرر فلوريدا ونورث كارولينا وتكساس فواتير تحظر عملات البنوك المركزية الرقمية

تم تقديم مشروع قانون North Carolina House Bill 690 في البداية في أوائل أبريل ، تحت عنوان "لا توجد مدفوعات Cryptocurrency إلى الدولة"يحظر المدفوعات باستخدام العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDC) ويمنع الاحتياطي الفيدرالي من استخدام الدولة في الاختبار التجريبي للعملات الرقمية للبنك المركزي. تم تغيير مشروع القانون للتركيز على العملات الرقمية الصادرة عن مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي في إصدار تم تقديمه في مايو 2  سيحال مشروع القانون الآن إلى مجلس شيوخ الولاية ، فيما يبدو أنه معارضة تشريعية متزايدة ضد عملات البنوك المركزية الرقمية. في وقت سابق من مارس / آذار ، حاكم فلوريدا رون ديسانتيس أعلن التشريع لحظر استخدام عملة CBDC معتمدة اتحاديًا (وخاضعة للرقابة) أو أجنبية كأموال ، بينما في مايو ، أقر مجلس النواب مشروع قانون مجلس الشيوخ بيل 7054: العملة الرقمية للبنك المركزي. وبالمثل ، تقدم ولاية تكساس أ مشروع قانون لحظر استخدام العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) داخل الدولة ، بدعوى زيادة المراقبة الحكومية واعتبارات الخصوصية.

وجد المدير السابق لـ OpenSea مذنبا في البداية NFT مقاضاة التداول من الداخل

ناثانيال تشاستين ، المدير السابق في OpenSea ، أكبر سوق على الإنترنت لشراء وبيع الرموز غير الفطرية (NFTs) ، تم اتهامه في يونيو 2022 ، بالاحتيال وغسل الأموال من قبل وزارة العدل. كما هو موضح في وثائق قانونية، كجزء من عمله ، كان Chastain مسؤولاً عن اختيار NFTs ليتم عرضها على الصفحة الرئيسية لـ OpenSea ، واستغل معرفته المتقدمة لتحقيق مكاسب مالية شخصية. تم العثور على Chastain مذنبا بتهمة الاحتيال عبر الأسلاك وغسيل الأموال في 3 مايو وزُعم أنه حقق أكثر من 55,000 دولار باستخدام معلومات داخلية وسرية لشراء العشرات من NFTs قبل عرضها على صفحة OpenSea الرئيسية. تعتبر القضية أول محاكمة تجارية من الداخل في NFT ، مع تداعيات واسعة على صناعة NFT. القضية هي USA ضد Chastain ، القضية رقم 1: 22-cr-00305 ، في محكمة المقاطعة الأمريكية للمنطقة الجنوبية من نيويورك.

البيت الأبيض يعلن عن إستراتيجية وطنية للتكنولوجيا الحاسمة والناشئة

في 4 مايو ، أصدر البيت الأبيض a وثيقة الاستراتيجية مع التركيز على وضع معايير للتقنيات الحرجة والناشئة (CET). المعايير هي المبادئ التوجيهية المستخدمة لضمان أن التكنولوجيا التي يعتمد عليها الأمريكيون بشكل روتيني آمنة عالميًا وقابلة للتشغيل البيني. ستعطي الولايات المتحدة الأولوية لجهود تطوير المعايير لمجموعة فرعية من CET ، بما في ذلك ، من بين أمور أخرى ، البنية التحتية للهوية الرقمية وتقنيات دفتر الأستاذ الموزع. هناك أيضًا تطبيقات محددة لـ CET التي حددتها بعض الإدارات والوكالات ستؤثر على اقتصادنا العالمي وأمننا القومي. ستركز الولايات المتحدة أنشطة تطوير المعايير والتوعية على هذه التطبيقات ، والتي تشمل الأمن السيبراني والخصوصية والمزيد.

لجنة الأوراق المالية والبورصات تتهم الرئيس التنفيذي لشركة Coinme والشركات التابعة لها بالاحتيال في الأوراق المالية

هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) أعلن قامت بتسوية التهم الموجهة ضد شركة Coinme Inc. ومقرها سياتل ، وشركتها الفرعية Up ، Global SEZC ، والرئيس التنفيذي لكلا الكيانين ، Neil Bergquist ، لإجراء عروض ومبيعات غير مسجلة للأوراق المالية في شكل أصل تشفير يسمى "UpToken". تضمنت التهم الموجهة إلى Bergquist و Up Global أيضًا الإدلاء ببيانات خاطئة ومضللة بشأن الطلب على UpToken والمبلغ الذي تم رفعه في العرض. وافقت Up Global على دفع 3,520,000 دولار غرامة ، والتي تكون Coinme مسؤولة عنها على أساس مشترك ومتعدد. وافق Coinme أيضًا على دفع غرامة منفصلة قدرها 250,000 دولار ووافق بيرجكويست على دفع غرامة قدرها 150,000 دولار. يمنع أمر هيئة الأوراق المالية والبورصات أيضًا بيرجكيست من العمل كضابط أو مدير لشركة عامة لمدة 3 سنوات.

أعلن المدعي العام في نيويورك عن تشريع تاريخي لتشديد لوائح التشفير

في 5 مايو ، نيويورك المدعي العام ليتيتيا جيمس أعلن تشريع تاريخي لتشديد اللوائح الخاصة بصناعة العملات المشفرة لحماية المستثمرين والمستهلكين والاقتصاد الأوسع. من شأن مشروع قانون برنامج النائب العام جيمس ، الذي يعلن اقتراح أقوى وأشمل مجموعة من اللوائح المتعلقة بالعملات المشفرة في الدولة ، أن يزيد الشفافية (يتطلب عمليات تدقيق عامة مستقلة) ، ويزيل تضارب المصالح (أي الأفراد الذين يمتلكون نفس الشركات) ، و فرض إجراءات منطقية لحماية المستثمرين ، بما يتفق مع اللوائح المفروضة على الخدمات المالية الأخرى.

تقدمت شركة Bittrex بطلب لإفلاس ديونها بأكثر من 500 مليون دولار

وقد سبق أعلن أن Bittrex US ستوقف جميع عملياتها في الولايات المتحدة اعتبارًا من 30 أبريلth، مدعيا استمرار عدم اليقين التنظيمي ، في 8 مايو ، Bittrex، Inc. وبعض الشركات التابعة لها (Desolation Holdings LLC ، Bittrex Malta Holdings Ltd. ، Bittrex Malta Ltd.) ، كل قدم للالتماسات الطوعية للإغاثة بموجب الفصل 11 من قانون الإفلاس الأمريكي في ولاية ديلاوير ، مع ديون تزيد عن 500 مليون دولار. في وقت سابق من أبريل ، قامت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) متهم منصة تداول الأصول المشفرة Bittrex، Inc. ومؤسسها المشارك والرئيس التنفيذي السابق ويليام شيهارا لإدارة بورصة أوراق مالية وطنية غير مسجلة ووكالة سمسرة ومقاصة. كما اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أيضًا الشركة الأجنبية التابعة لشركة Bittrex ، شركة Bittrex Global GmbH ، بفشلها في التسجيل كبورصة وطنية للأوراق المالية فيما يتعلق بتشغيلها لدفتر أوامر مشترك واحد مع Bittrex.

ماراثون إلى البيتكوين عامل منجم تلقى أمر إحضار جديد للجنة الأوراق المالية والبورصات

ماراثون ديجيتال ، شركة تعدين بيتكوين مقرها الولايات المتحدة ، تخضع للتدقيق من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC). في ربع سنوي تقرير تم تقديمه في 10 مايو ، وتحديداً بموجب الملاحظة 12 بعنوان "الإجراءات القانونية" ، ذكر ماراثون أن "خلال الربع المنتهي في 30 سبتمبر 2021 ، تلقت الشركة وبعض مسؤوليها التنفيذيين أمر استدعاء لتقديم المستندات والمراسلات المتعلقة بمنشأة مركز بيانات هاردين ، مونتانا الموضحة في نموذجنا 8-K بتاريخ 13 أكتوبر 2020. تلقت الشركة مبلغًا إضافيًا أمر استدعاء من لجنة الأوراق المالية والبورصات في 10 أبريل 2023 ، فيما يتعلق ، من بين أمور أخرى ، بالمعاملات مع الأطراف ذات الصلة. نحن نتفهم أن لجنة الأوراق المالية والبورصات قد تحقق في ما إذا كانت هناك انتهاكات لقانون الأوراق المالية الفيدرالي أم لا. نحن نتعاون مع SEC ”.

تغادر Binance كندا بدعوى عدم اليقين التنظيمي

في 13 مايو ، Binance أعلن إنها تغادر كندا ، مدعية عدم اليقين التنظيمي والقواعد الجديدة الأكثر صرامة التي قدمها في فبراير مسؤولو الأوراق المالية الكنديون (CSA) والتي تمنع الكنديين من تداول الأصول المشفرة التي تعتبر أوراق مالية أو مشتقات وتتطلب بورصات التشفير لتقديم متطلبات التسجيل المسبق الجديدة. أصدرت Binance تعليمات لمستخدميها الكنديين بإغلاق مراكزهم بحلول 30 سبتمبر 2023.

يستأنف سوق Paxful P2P عملياته بعد تعليق العمليات في أبريل

باكسفول مقرها الولايات المتحدة أعلن أن سوق Paxful عاد عبر الإنترنت. قبل شهر واحد ، في أبريل ، مؤسس Paxful ومديرها التنفيذي راي يوسف أعلن  تعليق السوق ، بسبب مغادرة الموظفين والتحديات التنظيمية ، قائلين إنهم غير متأكدين مما إذا كانوا سيعودون.

يقترح الرئيس بايدن 30٪ ضريبة انتقائية على تعدين الأصول الرقمية (DAME)

الرئيس بايدن المقترح ضريبة تعدين الأصول الرقمية (DAME) ضريبة جديدة بنسبة 30٪ على شركات التشفير في ميزانية هذا العام. تعلن هذه الضريبة الجديدة المقترحة عن معالجة "التكاليف الاقتصادية والبيئية للممارسات الحالية لأصول العملات المشفرة". يأخذ البيان الصحفي الصادر عن البيت الأبيض بعين الاعتبار ارتفاع استهلاك الطاقة في مجال العملة المشفرة (المرتبط بكثافة حساب البيتكوين من الناحية الحسابية دليل العمل إجماع الآلية المستخدمة في التعدين) ، حيث لها آثار غير مباشرة على البيئة ونوعية الحياة وشبكات الكهرباء حيث توجد هذه الشركات في جميع أنحاء البلاد. عند مقارنة حجم استهلاك الطاقة المرتبط بـ 34 من أكبر عمليات التشفير في الولايات المتحدة ، وجد أنه مشابه لما يتم استخدامه لتشغيل جميع أجهزة الكمبيوتر المنزلية أو الإضاءة السكنية في البلاد.

تعتبر SEC من Grayscales's Filecoin Trust أمانًا وتطلب منهم سحب طلباتهم للحصول على منتج Trust

في 17 مايو ، تم إعلان Grayscale Investments كأكبر مدير أصول للعملة الرقمية في العالم وراعي Grayscale Filecoin Trust (FIL) أعلن  أنها تلقت رسالة تعليق من موظفي هيئة الأوراق المالية والبورصات توضح وجهة نظرها بأن الأصل الأساسي للائتمان ، FIL ، يفي بتعريف الأوراق المالية بموجب قوانين الأوراق المالية الفيدرالية ، وبالتالي يبدو أن الصندوق يستوفي تعريف شركة الاستثمار في إطار شركة الاستثمار. قانون عام 1940. طلب ​​موظفو هيئة الأوراق المالية والبورصات أن يسعى Grayscale إلى سحب بيان التسجيل على الفور. لا يعتقد Grayscale أن FIL هي ورقة مالية بموجب قوانين الأوراق المالية الفيدرالية وتعتزم الرد على الفور على موظفي SEC. ومع ذلك ، لا يمكن لـ Grayscale التنبؤ بما إذا كان طاقم SEC سيتم إقناعهم بتفسيره. Grayscale Filecoin Trust مستثمر بشكل منفرد وسلبي في Filecoin (FIL) وهي شبكة تخزين وتوزيع لامركزية تهدف إلى ربط العملاء وموفري تخزين البيانات من جميع أنحاء العالم لتحقيق سوق فعال وقوي لاحتياجات تخزين البيانات. يتم استخدام FIL كوسيط للتبادل وكضمان على شبكة Filecoin. من أجل المساهمة في سعة التخزين ، يجب على المعدنين قفل FIL كضمان. مع زيادة الطلب على التخزين على الشبكة ، يزداد أيضًا الطلب على FIL. يمكن للمستثمرين التفكير في FIL على أنها ميدالية سيارة أجرة - تتناسب قيمة ميدالية التاكسي مع المبلغ الذي يمكن للسائق أن يكسبه في السنة. مع نمو فرصة تحقيق الإيرادات على شبكة Filecoin ، يجب أيضًا الطلب على FIL. يمكن العثور على مزيد من التفاصيل في الورقة البيضاء هنا.

التحليل التنظيمي والتشريعي - أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا

يوروبول يزيل سوق الويب المظلم غير القانوني "سوق الاحتكار"

وكالة الاتحاد الأوروبي للتعاون في مجال إنفاذ القانون (يوروبول) أعلن أنها استولت على سوق الويب المظلم غير القانوني "Monopoly Market" ، نتيجة لعملية دولية شملت تسعة بلدان. أدت هذه العملية ، تحت الاسم الرمزي "SpecTor" ، إلى اعتقال 288 مشتبهاً بهم متورطين في شراء أو بيع المخدرات على شبكة الإنترنت المظلمة. تم ضبط أكثر من 50.8 مليون يورو (53.4 مليون دولار أمريكي) نقدًا وعملات افتراضية ، و 850 كجم من المخدرات (الأمفيتامينات ، والكوكايين ، و MDMA ، و LSD ، وحبوب الإكستاسي) ، و 117 قطعة سلاح ناري. وشاركت في هذه العملية سلطات من النمسا وفرنسا وألمانيا وهولندا وبولندا والبرازيل وسويسرا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة.

تواصل FCA في المملكة المتحدة حملتها على أجهزة الصراف الآلي المشفرة غير المسجلة

في 5 مايو ، سلطة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) أعلن كجزء من حملة القمع المستمرة ، استخدمت سلطاتها لتفقد المواقع في إكستر ونوتنجهام وشيفيلد ، المشتبه في أنها تستضيف أجهزة صراف آلي تعمل بشكل غير قانوني. جاء هذا الإجراء عقب عمليات تفتيش سابقة مماثلة في شرق لندن ولييدز. يجب أن يكون موفرو تبادل الأصول المشفرة ، بما في ذلك مشغلي أجهزة الصراف الآلي المشفرة ، في المملكة المتحدة مسجلين لدى هيئة السلوك المالي (FCA) وأن يمتثلوا للوائح غسيل الأموال في المملكة المتحدة.

أدت قوانين مكافحة غسيل الأموال الأكثر صرامة في إستونيا إلى خفض VASPs النشط من 400 إلى 100 

في 8 مايو ، وحدة الاستخبارات المالية في إستونيا (FIU) أعلن أنه في أعقاب التعديلات المُحسَّنة في مارس 2022 لقانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، انتهت صلاحية 389 تصريحًا ، إما بناءً على قرار وحدة الاستخبارات المالية (التي ألغت ما يقرب من 200 تفويض بسبب عدم الامتثال) أو في طلب مقدمي الخدمة. أعلنت وحدة الاستخبارات المالية في إستونيا أنه اعتبارًا من 1 مايو 2023 ، كان هناك 100 تصريح نشط في إستونيا لتوفير أصل افتراضي خدمات. عند مراجعة طلبات الترخيص ، وجدت وحدة الاستخبارات المالية في إستونيا العديد من الظروف المشبوهة التي من شأنها أن تفاجئ أي منظم ، مثل الأشخاص الذين تم تعيينهم كأعضاء في مجلس الإدارة الذين لم يكونوا على علم بالتعيين ، أو الذين تم تزوير سيرهم الذاتية أو الذين ليس لديهم عمل مناسب سمعة. كانت خطط الأعمال التي قدمتها العديد من الشركات متطابقة ، وتفتقر إلى أي منطق أو اتصال مع إستونيا ، وفي بعض الحالات كانت تُترجم آليًا بشكل سيئ وبجودة غير مناسبة.

إسرائيل تصادر حسابات تشفير مشبوهة مرتبطة بحماس وداعش  

صادر المكتب الوطني الإسرائيلي لمكافحة تمويل الإرهاب (NBCTG) ما يقرب من 190 حساب تشفير مشبوه ، يُزعم أنها مملوكة لشركات فلسطينية مرتبطة بحركة حماس الإسلامية ومرتبطة بتنظيم الدولة الإسلامية. أوامر الحجز ذات الصلة أسو 19/23 و أسو 15/93 وزير الدفاع يشير إلى أن العديد من هذه الحسابات والمحافظ كانت محفوظة في Binance. رد Binance على ذات الصلة رويترز يمكن العثور على القصة هنا، حيث يقولون بشكل لا لبس فيه أنهم كانوا يعملون بشكل وثيق مع سلطات مكافحة الإرهاب الدولية بشأن هذه المضبوطات.

ينشر BIS Innovation Hub Nordic Center تقريرًا عن استخدام CBDC في المدفوعات غير المتصلة بالإنترنت

في 11 مايو ، نشر بنك التسويات الدولية (BIS) تقريرًا شاملاً كتيب كجزء من مشروع Polaris ، استكشاف الجوانب الرئيسية لكيفية عمل العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs) للمدفوعات خارج الإنترنت ، والتي يُحتمل استخدامها دون الاتصال بالإنترنت. استنادًا إلى دراسة استقصائية أجراها مركز BIS Innovation Hub Nordic ، يُظهر أن 49٪ من البنوك المركزية تعتبر المدفوعات غير المتصلة بالإنترنت من خلال عملات التجزئة المصرفية الرقمية بالتجزئة أمرًا حيويًا ، بينما اعتبر 49٪ آخر أنها مفيدة. يوفر الكتيب نظرة عامة شاملة على الجوانب الرئيسية للمدفوعات خارج الإنترنت مع CBDC (الأمان والخصوصية والمخاطر المحتملة والاعتبارات التنظيمية والعوامل التشغيلية) ويهدف إلى أن يكون بمثابة دليل للبنوك المركزية التي تفكر في تنفيذ إمكانات المدفوعات غير المتصلة بالإنترنت.

يتبنى البرلمان الأوروبي نظام MiCA واللوائح المحدثة الخاصة بنقل الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي

في 16 مايو ، مجلس الاتحاد الأوروبي وبرلمان الاتحاد الأوروبي اعتمد اللوائح المحدثة المتعلقة بعمليات نقل الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي. في وقت سابق من أبريل ، صوت برلمان الاتحاد الأوروبي لصالح أول قطعة من تشريعات الاتحاد الأوروبي الذي يحدد تنفيذ ما يسمى ب "حكم السفر". سيتعين على المعلومات المتعلقة بمصدر الأصل والمستفيد منه "السفر" مع المعاملة وتخزينها على جانبي التحويل. يغطي القانون أيضًا المعاملات التي تزيد عن 1,000 يورو من المحافظ ذاتية الاستضافة ، عندما تتفاعل مع المحافظ المستضافة التي يديرها مقدمو خدمات الأصول المشفرة. لا تنطبق القواعد على عمليات النقل من شخص إلى شخص التي يتم إجراؤها بدون مزود أو بين مقدمي الخدمة الذين يتصرفون نيابة عنهم. مجلس الاتحاد الأوروبي والبرلمان الأوروبي أيضًا اعتمد اللوائح الجديدة للأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) ، والتي تغطي عرض وتداول الأصول المشفرة والخدمات ذات الصلة. سيخضع جميع المُصدِرين (باستثناء أولئك الذين يقدمون عروضًا صغيرة) ومقدمي الخدمات لقانون الاتحاد الأوروبي وسيستفيدون من جواز سفر الاتحاد الأوروبي. لن تكون الأنظمة الوطنية المفصلة على الأصول المشفرة قابلة للتطبيق. تغطي القواعد الجديدة أيضًا مُصدري العملات المستقرة ومقدمي الخدمات مثل أماكن التداول والمحافظ التي يتم فيها الاحتفاظ بأصول التشفير.

تقول لجنة الخزانة في المملكة المتحدة إن تداول العملات المشفرة للمستهلك يجب أن يتم تنظيمه على أنه لعب القمار

في 10 مايو ، أصدرت لجنة الخزانة بمجلس العموم أ تقرير بعنوان "تنظيم التشفير". نشرت اللجنة السابقة تقريرًا في عام 2018 يصف صناعة العملات المشفرة بأنها "الغرب المتوحش" ، بينما تشعر اللجنة الحالية أنه لم يغير هذا الانطباع شيئًا. فيما يلي بعض النقاط البارزة في التقرير: تشكل الأصول المشفرة غير المدعومة مخاطر كبيرة على المستهلكين (تقلب الأسعار والمخاطر المرتبطة بالخسائر) ؛ يمكن أن تستهلك كميات كبيرة جدًا من الطاقة (بالإشارة إلى خوارزمية إجماع إثبات العمل الخاصة بـ Bitcoins المستخدمة في التعدين) ؛ يستخدم المجرمون الأصول المشفرة في عمليات الاحتيال والاحتيال وغسيل الأموال. يواصل التقرير تسليط الضوء على أن مدى الفوائد التي قد تجلبها تقنيات الأصول المشفرة للخدمات المالية في المستقبل لا يزال غير واضح ؛ الأصول المشفرة غير المدعومة ليس لها قيمة جوهرية ، كما أن تقلب أسعارها يعرض المستهلكين لإمكانية تحقيق مكاسب أو خسائر كبيرة ، بينما لا يخدم أي غرض اجتماعي مفيد. تشبه هذه الخصائص المقامرة أكثر من كونها خدمة مالية ، وبالتالي توصي لجنة الخزانة بشدة بأن تنظم الحكومة تجارة التجزئة ونشاط الاستثمار في الأصول المشفرة غير المدعومة كمقامرة بدلاً من كونها خدمة مالية ، بما يتوافق مع مبدأها المعلن عن `` نفس المخاطر ، ونفس التنظيم ''. حصيلة'. ليس من المؤكد ما إذا كان الوزراء سيقبلون توصية اللجنة.

ESRB ينشر تقريرًا عن التشفير والتمويل اللامركزي

في 25 مايو ، نشر مجلس المخاطر النظامية الأوروبي (ESRB) أ تقرير تسليط الضوء على الآثار النظامية وخيارات السياسة للأصول المشفرة والتمويل اللامركزي. النقاط الرئيسية: كان التأثير على النظام المالي محدودًا كان العام الماضي مضطربًا بالنسبة للعملات المشفرة و DeFi. ومع ذلك ، بالنظر إلى النمو المتسارع والتقلبات العالية من العملات المشفرة ، يجب مراقبتها عن كثب لأنها قد تشكل مخاطر نظامية. أخيرًا ، يقترح التقرير عددًا من خيارات السياسة (أي تعزيز متطلبات الإبلاغ الموحدة والإفصاح للبنوك وصناديق الاستثمار المعرضة للتشفير و stablecoin المصدرين عنوان المخاطر الناشئة عن تكتلات التشفير (الكيانات / المجموعات التي تجري مجموعات من أنشطة التشفير الهامة) والرافعة المالية باستخدام الأصول المشفرة.

التحليل التنظيمي والتشريعي - أمريكا اللاتينية والكاريبي

أطلقت Coinbase منصة جديدة للمشتقات المشفرة وتحصل على ترخيص برمودا

إطلاق Coinbase بورصة كوين بيز الدولية، وهي عبارة عن منصة مشتقات تشفير ، تقدم حاليًا عقودًا مستقبلية دائمة لـ BTC و ETH ، وكلاهما مستقر في USDC ، ومتاح فقط للعملاء المؤسسيين من خارج الولايات المتحدة في ولايات قضائية محددة. وتخطط للتوسع لتشمل المستثمرين المحترفين غير الأمريكيين ومستخدمي التجزئة المتقدمين في البلدان المؤهلة في وقت لاحق من هذا العام. حصلت Coinbase International Exchange على ترخيص من الفئة F من سلطة النقد في برمودا في 19 أبريل 2023 ، مع رقم التسجيل 202302164. الأنشطة التجارية المسموح بها: إصدار أو بيع أو استبدال العملات المعدنية الافتراضية أو الرموز المميزة أو أي شكل آخر من أشكال الأصول الرقمية ؛ العمل كبورصة للأصول الرقمية ؛ توفير الحراسة محفظة خدمات؛ تعمل كمشتق للأصول الرقمية. اختارت Coinbase أن تصبح شركة عامة في الولايات المتحدة ، ولكنها تركز أيضًا على الأسواق الدولية. قوبلت هذه الخطوة بردود فعل متباينة من مجتمع العملات المشفرة ، حيث انتقد البعض المنظمين الأمريكيين لإفراطهم في التنظيم المتصور في صناعة العملات المشفرة. في 5 مايو ارمسترونج مؤكد يقول المساهمون إن الشركة "ملتزمة بنسبة 100٪" تجاه السوق الأمريكية على المدى الطويل على الرغم من عدم اليقين التنظيمي في الولايات المتحدة ولا يزالون متفائلين حقًا بشأن قيام الولايات المتحدة بهذا الأمر بالشكل الصحيح.

تقترح جزر البهاما لوائح أصول رقمية أكثر صرامة

في أعقاب انهيار FTX ومقرها جزر البهاما ، هيئة الأوراق المالية في جزر البهاما نشرت مشروع قانون الأصول الرقمية والتبادلات المسجلة (DARE) لعام 2023 للتشاور. يوسع قانون DARE 2023 تعريف وقائمة أنشطة أعمال الأصول الرقمية ويتضمن حماية قوية للمستهلكين والمستثمرين وإدارة المخاطر وابتكار السوق وأحكام التطوير. يعزز مشروع القانون المتطلبات المالية والمتطلبات المتعلقة بإعداد التقارير لشركات الأصول الرقمية والمتطلبات المتعلقة بما يلي: خدمات الحفظ والمحفظات ؛ تشغيل تبادل الأصول الرقمية ؛ تقديم (في الأول من نوعه) المشورة بشأن الأصول الرقمية وإدارتها ؛ توفير خدمات التخزين ؛ ونهج شامل لتنظيم العملات المستقرة (حظر العملات الخوارزمية والعملات الخاصة بالخصوصية). بمجرد إقراره ، يهدف مشروع القانون إلى أن يصبح ساريًا في جزر البهاما بحلول نهاية الربع الثاني من عام 2.

يعتبر BTG Pactual في البرازيل أول بنك يصدر عملة ثابتة 1: 1 مربوطة بالدولار الأمريكي 

مقرها ساو باولو BTG Pactual، أكبر بنك استثماري في أمريكا اللاتينية ، ذكرت التقارير إطلاق أول عملة مستقرة تسمى BTG Dol ، مربوطة 1: 1 بالدولار الأمريكي. سيتم تشغيل BTG Dol على شبكة Polygon ومتاح للشراء في تطبيق التشفير الخاص بالبنك مينت، والذي يدعم الآن 22 عملة مشفرة.

وافق المنظمون في الأرجنتين على أول مؤشر للعقود الآجلة على أساس بيتكوين

اللجنة الوطنية الأرجنتينية للقيمة (CNV) ، وهي الجهة المنظمة للأوراق المالية في البلاد ، من وزارة الصحة مؤشر العقود الآجلة للبيتكوين ، يُزعم أنه أول مؤشر آجل بيتكوين منظم في أمريكا اللاتينية.

يؤمن Latam Gateway ، شريك Binance في البرازيل ، رخصة الدفع

شريك Binance في البرازيل ، Latam Gateway ، لديه يقال نجحت في الحصول على ترخيص للعمل كمؤسسة دفع ومصدر للأموال الإلكترونية في البرازيل. بينانس و Latam Gateways شريكان منذ يونيو 2022. يسمح هذا التطور الهام للشركة بتوسيع خدماتها وتعزيز مكانتها داخل النظام المالي البرازيلي.

التحليل التنظيمي والتشريعي - آسيا والمحيط الهادئ

سيعلن مسؤولون حكوميون رفيعو المستوى في كوريا الجنوبية قريبًا عن مقتنياتهم من العملات المشفرة

مشروع قانون جديد في كوريا الجنوبية سوف يقال مطالبة المشرعين والمسؤولين الحكوميين رفيعي المستوى بالإعلان عن مقتنياتهم من العملات المشفرة. ومن المتوقع أن يدخل القانون حيز التنفيذ خلال الشهرين المقبلين.

HKMA: لا توجد متطلبات تنظيمية تمنع البنوك من تقديم خدمات ذات صلة بخدمات مساعدة المحاربين القدامى 

هيئة النقد في هونج كونج (HKMA) تذكر البنوك التي لا يوجد بها متطلبات قانونية وتنظيمية تمنع البنوك في هونغ كونغ من تقديم خدمات مصرفية للكيانات ذات الصلة بالأصول الافتراضية (VA). ومع ذلك ، يجب على البنوك الالتزام "بالنهج القائم على المخاطر" عند إجراء العناية الواجبة للعملاء (CDD) وتجنب العمليات غير الضرورية وكذلك الامتناع عن اعتماد نهج "مقاس واحد يناسب الجميع" لرفض طلبات فتح الحساب.

أمرت هيئة الأوراق المالية الماليزية شركة Huobi بالتوقف عن خدمات التداول غير القانوني

اتخذت هيئة الأوراق المالية الماليزية (SC) إجراءات الإنفاذ وأصدر توبيخًا عامًا ضد شركة Huobi Global Limited ، التي تدير بشكل غير قانوني بورصة الأصول الرقمية (DAX) في ماليزيا دون ترخيص. أمرت اللجنة العليا شركة Huobi Global Limited بوقف عملياتها في الدولة وتعطيل موقعها الإلكتروني وتطبيق الهاتف المحمول على جميع المنصات الرقمية (مثل Apple Store و Google Play وما إلى ذلك). تحث اللجنة العليا المستثمرين الماليزيين الذين يستخدمون خدمات Huobi على التوقف فورًا عن التداول من خلال منصتها ، وسحب جميع استثماراتهم ، وإغلاق حساباتهم. بدلاً من ذلك ، يُنصح المستثمرون بشدة بالاستثمار والتعامل مع الكيانات المسجلة لدى اللجنة العليا ، والتي يتم بالتالي فحصها وتنظيمها بشكل صحيح.

بقعة_صورة

أحدث المعلومات الاستخباراتية

بقعة_صورة