مع أكثر من 2,100 شركة في مجال التكنولوجيا المالية وواحد من أعلى معدلات تبني التكنولوجيا المالية في العالم ، تعد الهند قوة عالمية في مجال التكنولوجيا المالية ، وهي مركز اكتسبته بفضل مبادرات البنية التحتية الرقمية الرائدة ، ومشهد رأس المال الاستثماري الديناميكي (VC) ، والتركيبة السكانية المواتية ، بما في ذلك فئة سكانية شابة تتمتع بالذكاء الرقمي وطبقة وسطى صاعدة.
على الصعيد العالمي ، يتطلع المستثمرون إلى تفاؤل آفاق التكنولوجيا المالية في الهند ، بعد أن ضخوا المليارات في الفضاء. البيانات من Invest India ، الوكالة الوطنية لترويج وتسهيل الاستثمار ، تُظهر أن تمويل التكنولوجيا المالية تجاوز 8 مليارات دولار أمريكي في عام 2021 ، مما دفع تقييم الشركات الناشئة إلى آفاق جديدة. اليوم ، البلد موطن لما لا يقل عن 17 شركة يونيكورن للتكنولوجيا المالية تبلغ قيمتها مليار دولار أمريكي وأكثر.
ولكن إلى جانب هؤلاء القادة في هذا المجال ، فإن حشدًا من الشركات الناشئة الأصغر حجمًا وسريعة النمو ، يبرزون حضورهم ويشهدون نموًا قويًا وجذبًا من المستثمرين في جميع أنحاء العالم.
The Digital Fifth ، وهي شركة استشارية في مجال التكنولوجيا المالية في الهند ، أصدرت اختيارها لأكبر عشر شركات ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية في الهند لعام 2022 ، مع الاعتراف بهذه الشركات لراحة حلولها الرقمية ، ولتوفير تجارب عملاء متفوقة ، وكونها رائدة في صناعاتها الخاصة.
المدفوعات النقدية
تم إطلاق Cashfree Payments في عام 2015 ، وهي شركة تكنولوجيا للدفع والخدمات المصرفية مقرها بنغالور. يوفر منصة دفع كاملة تساعد الشركات على جمع الأموال وإرسالها ، وتقديم الخدمات بما في ذلك تحصيل المدفوعات ، ومدفوعات البائعين ، ومدفوعات الأجور ، ومدفوعات القروض الفورية ، واسترداد التجارة الإلكترونية ، ومعالجة مطالبات التأمين ، وسداد النفقات ، والولاء ، ومدفوعات المكافآت.
تخدم Cashfree Payments أكثر من 100,000،20 تاجر ، بما في ذلك Cred و Zomato و Xiaomi و Tencent ، وتعالج XNUMX مليار دولار أمريكي من المدفوعات سنويًا. الشركة لديها أعمال في ثماني مناطق جغرافية مختلفة بما في ذلك الولايات المتحدة وكندا والإمارات العربية المتحدة (الإمارات العربية المتحدة).
المدفوعات النقدية رفع 200 مليون دولار في يونيو 2021 ، قالت إنها ستستخدمها لتكثيف البنية التحتية للمدفوعات والاستثمار في النمو.
CredAvenue
تأسست CredAvenue في عام 2017 ومقرها في تشيناي ، وهي شركة رائدة متخصصة في الإقراض عبر الإنترنت. تدير الشركة خمس منصات رئيسية تهدف إلى تلبية كل متطلبات المقترضين والمستثمرين على حدٍ سواء: CredLoan ، منصة إقراض الأعمال ؛ CredCoLend ، منصة إنشاء للبنوك والشركات المالية غير المصرفية (NBFCs) لشراكات الإقراض المشترك ؛ Plutus ، منصة لإصدار السندات والاستثمار للمشاركين من المؤسسات والأفراد ؛ CredSCF ، منصة سلسلة التوريد ؛ و CredPool ، وهو توريق شامل وشراء محفظة.
حتى الآن ، سهّلت الشركة معاملات بقيمة 9 مليارات دولار أمريكي تقريبًا ، وشاركت مع أكثر من 1,500 مؤسسة مقترضة ، وأكثر من 750 مستثمرًا ، وما يزيد عن مليون مقترض من الأفراد.
CredAvenue مدعوم من قبل مستثمرين بارزين بما في ذلك Sequoia Capital و LightSpeed. في سبتمبر 2021 ، الشركة رفع (أ) جولة تمويل بقيمة 90 مليون دولار أمريكي من الفئة "أ" بقيمة 410 مليون دولار أمريكي.
GetVantage
تأسست GetVantage في عام 2019 ومقرها مومباي ، وهي عبارة عن منصة تمويل تقدم رأس مال نمو للشركات الرقمية الأولى بما في ذلك رواد الأعمال في التجارة الإلكترونية والشركات الناشئة في جميع أنحاء الهند وجنوب شرق آسيا.
تستخدم GetVantage محرك قرار ائتماني قائم على التعلم الآلي (ML) ونظام إدارة الصفقات لتقييم وقياس أداء الإيرادات المستقبلية للشركة ، وتقدم صحيفة شروط بناءً على النتائج التي توصلت إليها. يمكن أن تصل أحجام تذاكر التمويل إلى 500,000 ألف دولار أمريكي ، وفقًا لموقعها على الإنترنت.
حتى الآن ، مولت الشركة الناشئة أكثر من 100 مؤسس ، بما في ذلك العلامات التجارية عبر فئات التجارة الإلكترونية ، والفئات المباشرة إلى المستهلك (D2C). جمعت شركة GetVantage تمويلًا قدره 5 ملايين دولار أمريكي ، وفقًا لـ Digital Fifith.
وجه مفرط
تأسست Hyperface في عام 2021 ومقرها في بنغالورو ، وهي مطور لمنصة بطاقات مصممة لتبسيط إصدار بطاقات الائتمان لشركات التكنولوجيا المالية والتجارة الإلكترونية. تقدم الشركة مجموعات تطوير البرامج القابلة للتخصيص (SDKs) وواجهة برمجة التطبيقات (APIs) للسماح للعملاء بتصميم برامج بطاقات الائتمان وإدارة تجربة العميل بالكامل ، بدءًا من متطلبات اعرف عميلك (KYC) إلى برامج الولاء ، مما يساعد الشركات على الإطلاق برامج بطاقات الائتمان في غضون أسابيع قليلة فقط.
وجه مفرط رفع 1.3 مليون دولار أمريكي في أكتوبر 2021 والتي قالت إنها ستستخدمها لتعزيز نظامها الأساسي التكنولوجي وإطلاق برامج البطاقات ، بالإضافة إلى التوظيف والنمو.
ماهيلا موني
Mahila Money هي الذراع المصرفية الرقمية لشيرو ، وهي شبكة اجتماعية للنساء فقط مقرها دلهي. تقدم Mahila Money قروض الأعمال الصغيرة والخدمات المالية الأخرى للنساء وصاحبات المشاريع الصغيرة. تختلف أحجام التمويل الموقوتة من 135 دولارًا أمريكيًا إلى 2,693 دولارًا أمريكيًا ، ولا تتطلب ضمانًا ولا ضامنًا مشتركًا ، وتتم عملية التقديم بالكامل عبر الإنترنت.
منذ إطلاقها العام الماضي ، نمت Mahila Money لتصبح مجتمعًا يضم أكثر من 150,000 امرأة ، و قد وقع شراكات مع البنوك والشركات غير المالية المصرفية بما في ذلك Transcorp و Visa و My Shubh Life و Avail Finance و Shivalik Bank.
تعدد
تأسست شركة Multipl في عام 2020 ومقرها في بنغالورو ، وتوفر تطبيقًا للهاتف المحمول يسمح للمستخدمين باستثمار مدخراتهم في الصناديق المشتركة وأدوات السوق الأخرى للإنفاق المتوقع.
تتعاون Multipl أيضًا مع العلامات التجارية لنمط الحياة لتزويد العملاء بعروض حصرية على السفر والمجوهرات والدراجات وتأثيث المنزل والدورات المهنية والإلكترونيات والمزيد. بالإضافة إلى ذلك ، لديها برنامج ولاء يكافئ العملاء في كل مرة يصلون فيها إلى مرحلة توفير مع ما يسمى بمكافآت Mbits والتي يمكن استبدالها من أكثر من 200 علامة تجارية بما في ذلك Amazon و Myntra و Jio-Saavn.
اعتبارًا من نوفمبر 2021 ، التطبيق قد رأيت أكثر من 10,000 عملية تنزيل على متجر Google Play ، وحدد المستخدمون أهداف توفير تزيد قيمتها عن 3.3 مليون دولار أمريكي.
الوحدانية
تأسست Onsurity في عام 2020 ، وهي شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا الصحية توفر رعاية صحية شهرية وشاملة للموظفين للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) والشركات الصغيرة والشركات الناشئة والشركات المتنامية.
تتضمن خطط Onsurity المستندة إلى الشهرية ضمن TeamSure مزايا مثل التأمين الصحي الجماعي ، وخصومات على طلبات الأدوية والفحوصات الصحية ، ومكافآت اللياقة البدنية ، والاستشارة عن بعد مع الطبيب ، وغير ذلك الكثير. يتم تقديم خطط الاشتراك ليس فقط للموظفين بدوام كامل ولكن أيضًا للمقاولين والمتدربين والاستشاريين.
تدعي الشركة أنها تخدم أكثر من 1,000+ من الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة والشركات الناشئة. هو - هي رفع 16 مليون دولار أمريكي في سلسلة أ في أغسطس 2021.
قضية صغيرة
تأسست شركة Smallcase في عام 2015 ومقرها في بنغالور ، وهي شركة ناشئة في مجال تكنولوجيا الثروة توفر منصة تداول عبر الإنترنت. تمتلك الشركة فريقًا داخليًا من المهنيين المرخصين الذين يقدمون أكثر من 100 محفظة من الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) للمستثمرين للاستثمار فيها. كما يوفر الوصول إلى مديري الاستثمار المستقلين والسمسرة ومنصات الثروة.
تدعم Smallcase عشرات وسطاء الأسهم الرائدين في الهند ، بما في ذلك Upstox و Kite.
استقطبت الشركة أكثر من 3 ملايين مستخدم يتعاملون بمبلغ 2.5 مليار دولار أمريكي كل عام. هو - هي صندوق توظيف برأس مال محدود جولة تمويل من الفئة ج بقيمة 40 مليون دولار أمريكي في أغسطس 2021 ، ليصل إجمالي تمويلها إلى أكثر من 65 مليون دولار أمريكي.
تقنيات FPL
مقرها في Pune وتأسست في 2019 ، FPL Technologies هي شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية متخصصة في الائتمان الاستهلاكي. في عام 2019 ، أطلقت الشركة OneScore ، وهي منصة درجة ائتمان رقمية تقدم فحوصات مجانية لدرجة الائتمان وإحصاءات شخصية. في عام 2020 ، قدمت OneCard ، وهي بطاقة ائتمان تعمل جنبًا إلى جنب مع تطبيق جوال للسماح للعملاء بقفل بطاقتهم وإدارة ميزاتهم وخدماتهم النشطة ودفع فواتيرهم والمزيد.
تقنيات FTP صندوق توظيف برأس مال محدود جولة تمويل بقيمة 75 مليون دولار أمريكي من الفئة ج في يناير 2022 بتقييم لاحق للأموال قدره 750 مليون دولار أمريكي. رفعت الجولة المبلغ الإجمالي للأموال التي جمعتها الشركة الناشئة إلى 125 مليون دولار أمريكي.
زولف
تأسست Zolve في عام 2020 ، وهي شركة مصرفية جديدة تستهدف العمال المهاجرين. الشركة الناشئة ، التي أطلقت خدمات كاملة النطاق في سبتمبر 2021 ، تخدم حاليًا الممر الهندي الأمريكي ، وتوفر للمهاجرين المتجهين إلى الولايات المتحدة إمكانية الوصول إلى الحسابات المصرفية وبطاقات الائتمان عالية الحد وبطاقات الخصم على أساس درجة ائتمان بلدهم الأم. بينما هم لا يزالون في بلدانهم الأصلية.
تسعى Zolve جاهدة لتصبح مزود خدمات مالية متكامل مع منتجات تركز على التحويلات الفورية والتأمين والقروض في طور الإعداد.
اعتبارًا من أكتوبر 2021 ، قدمت الشركة الناشئة بطاقتها الائتمانية إلى 2,000 عميل. زولف صندوق توظيف برأس مال محدود جولة تمويل 40 مليون دولار أمريكي من الفئة "أ" في أكتوبر 2021 بقيمة 210 مليون دولار أمريكي. رفعت الجولة إجمالي التمويل الذي جمعته الشركة الناشئة إلى 55 مليون دولار أمريكي.
المصدر: https://fintechnews.sg/58607/india/top-10-most-promising-indian-fintech-startups-in-2022/
